Versiunea inițială a proiectului de lege prevedea două registre, care ar fi fost gestionate de un organism autorizat:
– primul — persoane juridice, întreprinzători individuali și cetățeni străini care organizează tranzacții cu criptomonede ocolind participanții legali la piață;
– al doilea — furnizorii străini de servicii de plăți care gestionează transferurile în favoarea persoanelor incluse în prima listă (băncile străine nu erau incluse în aceasta).
La a doua lectură, ambele liste au fost eliminate. În locul acestora, a fost introdus conceptul de „destinatar neautorizat”. Acesta este considerat a fi destinatarul fondurilor față de care banca are suspiciuni că organizează circulația monedelor digitale fără a avea statutul de participant legal pe piața din Federația Rusă, relatează forklog.com.
Proiectul de lege nu definește criteriile de suspiciune și nu încredințează această sarcină Băncii Rusiei. Fiecare instituție financiară le va stabili în mod independent în documentele sale interne.
Băncile vor transmite informații despre „beneficiarii neautorizați” către Banca Centrală. În schimb, autoritatea de reglementare va putea transmite doar date despre furnizorii străini de servicii de plăți care procesează transferurile în favoarea acestora. Proiectul de lege nu prevede publicarea acestor informații.
Cine va refuza transferurile
Până la a doua lectură, din mecanism au fost eliminați agenții de plăți, operatorii de telecomunicații, operatorii poștali, operatorul și participanții la platforma rublei digitale. Obligația de a refuza transferurile a rămas în sarcina instituțiilor de credit, a sucursalelor băncilor străine și a emitenților de carduri de plată.
Banca trebuie să notifice imediat clientul cu privire la refuz — în conformitate cu procedura prevăzută în contract. Cu toate acestea, documentul nu prevede proceduri de notificare a beneficiarului neautorizat și de contestare a blocării.
Banca nu este obligată să refuze transferul în trei cazuri:
– operațiunea este legată de un contract de comerț exterior;
– transferul se efectuează la cererea unei organizații care efectuează schimbul de monedă digitală;
– tranzacția se efectuează la cererea unui broker sau a unui administrator fiduciar, dacă Banca Rusiei permite acest lucru.
Duma de Stat intenționează să examineze proiectul de lege în a doua lectură pe 21 iulie.
