Foto © Fabrice Coffrini, AFP
Potrivit Reuters , care citează Rețeaua pentru combaterea criminalității financiare a Ministerului Finanțelor al SUA (FinCEN), filiala americană a băncii UBS Financial Services a recunoscut încălcarea intenționată a prevederilor legale. Autoritatea de reglementare a constatat că filiala nu a creat și nu a menținut un sistem eficient de combatere a spălării banilor, nu a asigurat monitorizarea corespunzătoare a tranzacțiilor clienților și nu a transmis rapoartele obligatorii privind activitățile suspecte.
Încălcările repetate au dus la înăsprirea sancțiunilor
Legea privind secretul bancar obligă instituțiile financiare să identifice tranzacțiile suspecte, să verifice clienții cu risc ridicat și să informeze în timp util autoritățile cu privire la posibile cazuri de spălare a veniturilor provenite din activități infracționale și de finanțare a activităților ilegale.
Conform datelor FinCEN, încălcările au continuat din ianuarie 2019 până în iunie 2023 — chiar după ce, în 2018, UBS fusese amendată cu 14,5 milioane de dolari pentru încălcări similare. Tocmai caracterul repetat al încălcărilor a constituit unul dintre factorii-cheie în stabilirea cuantumului noilor sancțiuni.
În același timp, banca a soluționat pretențiile Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC), Comisiei pentru Tranzacționarea Contractelor Futures pe Mărfuri (CFTC) și Autorității de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA), care au anchetat, de asemenea, încălcările.
Autoritățile de reglementare au indicat clienții din grupul de risc
Autoritățile de reglementare au declarat că UBS nu a asigurat verificarea corespunzătoare a clienților cu un nivel ridicat de risc, inclusiv a celor cu legături cu Rusia și țările din America Latină. În documentele anchetei este menționat un om de afaceri rus, pe care FinCEN îl caracterizează ca fiind apropiat de președintele Rusiei, Vladimir Putin. În ciuda numeroaselor publicații privind originea averii sale și posibilele riscuri de spălare de bani, banca a continuat să îi gestioneze conturile.
În plus, FinCEN a identificat un control insuficient asupra a peste 60.000 de transferuri internaționale de bani, în valoare totală de peste 10 miliarde de dolari, ceea ce, în opinia autorității de reglementare, a crescut semnificativ riscul utilizării sistemului financiar pentru operațiuni ilegale.
În cadrul acordului de conciliere, UBS Financial Services are obligația de a angaja un consultant independent pentru a efectua o verificare cuprinzătoare a programului său de combatere a spălării banilor și pentru a remedia încălcările identificate. Se va acorda o atenție deosebită riscurilor legate de criminalitatea transfrontalieră, traficul de droguri, precum și operațiunilor care vizează Iranul, Rusia și Venezuela.
Reprezentanții UBS au declarat că banca a cooperat cu autoritățile de reglementare americane pe toată durata anchetei și a investit deja sume considerabile în modernizarea sistemului de monitorizare financiară, în conformitate cu cele mai bune practici din sector.
„Măsurile luate astăzi trebuie să constituie un semnal clar: instituțiile financiare care comit astfel de încălcări se vor confrunta cu consecințe grave”, a declarat Andrea Gatzki, directoarea FinCEN.
Abonați-vă la actualizările noastre
