Foto © Fabrice Coffrini, AFP
Как пишет Reuters со ссылкой на Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN), американское подразделение банка UBS Financial Services признало умышленное нарушение требований закона. Регулятор установил, что подразделение не создало и не поддерживало эффективную систему противодействия отмыванию денег, не обеспечивало надлежащий мониторинг клиентских операций и не направляло обязательные отчеты о подозрительной деятельности.
Повторные нарушения усилили санкции
Закон о банковской тайне обязывает финансовые организации выявлять подозрительные операции, проверять клиентов с повышенным уровнем риска и своевременно информировать власти о возможных случаях отмывания преступных доходов и финансирования незаконной деятельности.
По данным FinCEN, нарушения продолжались с января 2019 года по июнь 2023 года — уже после того, как в 2018 году UBS был оштрафован на 14,5 млн долларов за аналогичные нарушения. Именно повторный характер нарушений стал одним из ключевых факторов при определении размера новых санкций.
Одновременно банк урегулировал претензии Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA), которые также расследовали нарушения.
Регуляторы указали на клиентов из группы риска
Регуляторы заявили, что UBS не обеспечил должную проверку клиентов с повышенным уровнем риска, в том числе связанных с Россией и странами Латинской Америки. В материалах расследования упоминается российский бизнесмен, которого FinCEN характеризует как близкого к президенту России Владимиру Путину. Несмотря на многочисленные публикации о происхождении его состояния и возможных рисках отмывания средств, банк продолжал обслуживать его счета.
Кроме того, FinCEN выявила недостаточный контроль более 60 тыс. международных денежных переводов на общую сумму свыше 10 млрд долларов, что, по мнению регулятора, существенно повышало риск использования финансовой системы для незаконных операций.
В рамках мирового соглашения UBS Financial Services обязана привлечь независимого консультанта для комплексной проверки своей программы по борьбе с отмыванием денег и устранения выявленных нарушений. Особое внимание будет уделено рискам, связанным с трансграничной преступностью, наркоторговлей, а также операциями, затрагивающими Иран, Россию и Венесуэлу.
В UBS заявили, что банк сотрудничал с американскими регуляторами на протяжении всего расследования и уже инвестировал значительные средства в модернизацию системы финансового мониторинга в соответствии с лучшими отраслевыми практиками.
«Сегодняшние меры должны стать четким сигналом: финансовые учреждения, допускающие подобные нарушения, столкнутся с серьезными последствиями», — заявила директор FinCEN Андреа Гацки.
Подписывайтесь на наши обновления
