Documentul a fost elaborat de Banca Națională a Moldovei în cadrul angajamentelor asumate de țară în temeiul Acordului de asociere cu Uniunea Europeană. Acesta stabilește reguli pentru participanții la piață, atât moldoveni, cât și străini, în cazul în care aceștia emit criptoactive, le oferă investitorilor sau prestează servicii conexe pe teritoriul țării.
Conform proiectului, criptoactivele vor fi împărțite în trei categorii: tokenuri de monedă electronică, tokenuri garantate cu active și alte tipuri de criptoactive. Cu toate acestea, documentul nu se aplică activelor care sunt deja reglementate de alte norme financiare, inclusiv anumite instrumente financiare și anumite tipuri de produse digitale.
Companiile care vor activa în acest sector vor fi obligate să furnizeze clienților informații despre serviciile, prețurile și comisioanele lor. De asemenea, acestea vor avea obligația de a publica informații privind riscurile și impactul anumitor criptoactive asupra mediului.
Noile reguli prevăd împărțirea competențelor între două autorități de reglementare financiară. Comisia Națională pentru Piața Financiară va supraveghea majoritatea operațiunilor cu criptoactive și activitatea furnizorilor de servicii. Banca Națională va primi competențe în chestiuni legate de emisiunea și circulația token-urilor de monedă electronică.
Proiectul de lege introduce cerințe privind garanțiile financiare ale participanților la piață și stabilește măsuri împotriva manipulării pieței, utilizării informațiilor confidențiale, spălării banilor și finanțării terorismului.
Pentru încălcări sunt prevăzute sancțiuni — de la avertismente și restricționarea temporară a activității până la retragerea licențelor și amenzi. Pentru persoanele fizice, valoarea amenzilor poate ajunge la milioane de euro, iar pentru persoanele juridice — la zeci de milioane de euro sau până la 15% din cifra de afaceri anuală, în funcție de gravitatea încălcării.
După a doua lectură și adoptarea definitivă, legea va intra în vigoare la șase luni de la publicarea în Monitorul Oficial.
De remarcat că Moldova elaborează norme specifice pentru criptoactive, în conformitate cu abordarea europeană privind reglementarea piețelor digitale.
