Инициатива предусматривает, что покупка значительных пакетов акций или долей в таких компаниях будет возможна только с предварительного разрешения НБМ. Если прямые или косвенные владельцы, включая конечных бенефициаров, не соответствуют этому требованию, не предоставили Нацбанку необходимые сведения или если НБМ установит, что доли были приобретены в согласованных действиях без его разрешения, регулятор может применить меры воздействия.
В частности, НБМ может предписать применение следующих мер:
- приостановить право голоса по акциям/долям, право созывать и проводить общее собрание, вносить вопросы в повестку дня, выдвигать кандидатов в органы управления, а также право на получение дивидендов — полностью или частично;
- отозвать ранее выданное предварительное разрешение;
- обязать владельцев, у которых отозвано разрешение или чьи права были приостановлены, продать принадлежащие им акции или доли;
- применить другие санкции и меры в соответствии с законодательством.
Контроль есть — инструментов не хватает
По мнению автора инициативы — депутата PAS, заместителя председателя комиссии по экономике, бюджету и финансам Дориана Истратий, — действующие сейчас правила содержат пробелы, которые мешают Нацбанку полностью урегулировать ситуации, когда владельцы долей или конечные бенефициары небанковских платежных организаций не соответствуют установленным требованиям. Это касается, в том числе, случаев, когда инвесторы действуют согласованно или приобретают либо увеличивают долю в компании напрямую или косвенно без предварительного разрешения НБМ.
В таких ситуациях по закону уже применяются определенные меры — например, приостанавливаются права голоса и другие права, а также требуется продать незаконно приобретенную долю в течение шести месяцев (или в более длительный срок по согласованию). Но возникают сложности с исполнением требований. В таких случаях нормативная база не предусматривает механизмов, аналогичных тем, которые применяются в банковском секторе, а также мер в отношении небанковского поставщика платежных услуг, что позволяет ему осуществлять деятельность с несоответствующей структурой собственности.
«Поэтому предлагается расширить возможности Национального банка Молдовы по вмешательству. Это нужно для того, чтобы обеспечить стабильную и надежную работу платежных компаний и не допускать непрозрачных схем владения», — отметил автор.
Отдельное изменение касается аудита. Проект предусматривает отмену ограничения, запрещающего одной и той же аудиторской компании проводить аудит платежной организации более трех лет подряд.
