Компании, которые хотят работать на молдавском рынке, обяжут раскрывать комиссии и риски, защищать активы клиентов и хранить их отдельно от собственных средств. Также они должны будут иметь процедуры для рассмотрения жалоб и соблюдать требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Национальная комиссия по финансовому рынку (НКФР) будет проверять компании до допуска на рынок — в частности, их профессиональную состоятельность, добросовестность и репутацию. При этом получение разрешения не будет автоматическим. Регулятору потребуется время, чтобы проверить компанию и убедиться, что она соответствует установленным требованиям.
Кроме того, законопроект запрещает манипулирование рынком, использование инсайдерской информации. За нарушения предусмотрены крупные штрафы: для юридических лиц — до 15% годового оборота, в зависимости от нарушения.
«Хомяков» защитят, но сохранность вложений не гарантируется
Для граждан вводятся дополнительные гарантии: предупреждения о риске полной потери денег, в отдельных случаях — 14 дней на отказ от покупки, возможность подавать жалобы и защита от манипуляций рынком.
При этом операции должны соответствовать требованиям законодательства о противодействии отмыванию денег, а используемые средства — иметь законное происхождение. И это относится к клиентам тоже.
Компании из офшорных юрисдикций не смогут выйти на молдавский рынок и предлагать криптоуслуги без выполнения установленных требований.
Как отмечалось во время обсуждения проекта в первом чтении, новые правила должны в первую очередь снизить риски для пользователей, особенно для новичков. Власти смогут вмешиваться, если на рынке возникнет значительный риск массовых финансовых потерь граждан.
После принятия закона предусмотрено шесть месяцев на его вступление в силу и подготовку необходимой вторичной нормативной базы.
Важно понимать: закон не гарантирует сохранность вложений и не защищает от падения курса криптовалют — его цель установить правила и дать государству инструменты для контроля рынка.
Подписывайтесь на наши обновления
