Companiile care vor să activeze pe piața din Moldova vor fi obligate să dezvăluie comisioanele și riscurile, să protejeze activele clienților și să le păstreze separat de propriile fonduri. De asemenea, acestea vor trebui să aibă proceduri pentru examinarea plângerilor și să respecte cerințele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF) va verifica companiile înainte de admiterea acestora pe piață — inclusiv competența profesională, integritatea și reputația lor. Totodată, obținerea autorizației nu va fi automată. Autoritatea de reglementare va avea nevoie de timp pentru a verifica o companie și pentru a se asigura că aceasta corespunde cerințelor stabilite.
De asemenea, proiectul de lege interzice manipularea pieței și utilizarea informațiilor privilegiate. Pentru încălcări sunt prevăzute amenzi semnificative pentru persoanele juridice — de până la 15% din cifra de afaceri anuală, în funcție de încălcare.
Clienții vor fi protejați, însă investițiile nu sunt garantate
Pentru cetățeni sunt introduse garanții suplimentare: avertismente privind riscul pierderii totale a banilor, în anumite cazuri — un termen de 14 zile pentru renunțarea la achiziție, posibilitatea de a depune plângeri și protecție împotriva manipulării pieței.
Totodată, operațiunile trebuie să respecte cerințele legislației privind prevenirea și combaterea spălării banilor, iar fondurile utilizate trebuie să aibă o origine legală. Această cerință se aplică și clienților.
Companiile din jurisdicții offshore nu vor putea intra pe piața din Moldova și oferi servicii cripto fără a îndeplini cerințele stabilite.
După cum s-a menționat în timpul examinării proiectului în prima lectură, noile reguli au ca scop principal reducerea riscurilor pentru utilizatori, în special pentru începători. Autoritățile vor putea interveni dacă pe piață apare un risc semnificativ de pierderi financiare în masă pentru cetățeni.
După adoptarea legii, sunt prevăzute șase luni pentru intrarea acesteia în vigoare și elaborarea cadrului normativ secundar necesar.
Este important de înțeles: legea nu garantează păstrarea investițiilor și nu protejează împotriva scăderii prețului criptomonedelor. Scopul acesteia este de a stabili reguli și de a oferi statului instrumente pentru controlul pieței.
Abonați-vă la actualizările noastre
