Energbank, raport trimestrial II al anului 2026

Energbank trim II 2026

F 01.01 – BILANȚ [SITUAȚIA POZIȚIEI FINANCIARE]: ACTIVE

Cod poziție	Denumirea indicatorului	Valoarea contabilă
A	B	1
010	Numerar, solduri de numerar la bănci centrale și alte depozite la vedere	409 700 415
020	Numerar în casă	69 489 872
030	Solduri de numerar la bănci centrale	257 577 616
040	Alte depozite la vedere	82 632 927
050	Active financiare deținute în vederea tranzacționării	0
060	Instrumente derivate	0
070	Instrumente de capitaluri proprii	0
080	Titluri de datorie	0
090	Credite și avansuri	0
096	Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere	0
097	Instrumente de capitaluri proprii	0
098	Titluri de datorie	0
099	Credite și avansuri	0
100	Active financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere	0
120	Titluri de datorie	0
130	Credite și avansuri	0
141	Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	298 491 042
142	Instrumente de capitaluri proprii	2 747 594
143	Titluri de datorie	295 743 448
144	Credite și avansuri	0
181	Active financiare la costul amortizat	2 714 945 364
182	Titluri de datorie	382 911 724
183	Credite și avansuri	2 204 988 533
184	Rezerva minimă obligatorie aferentă mijloacelor atrase în valută liber convertibilă	127 045 107
240	Instrumente derivate – contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor	X
250	Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operațiuni de acoperire a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii	X
260	Investiții în filiale, asocieri în participație și entități asociate	X
270	Imobilizări corporale	118 621 709
280	Imobilizări corporale	117 885 225
290	Investiții imobiliare	736 484
300	Imobilizări necorporale	43 387 908
310	Fond comercial	0
320	Alte imobilizări necorporale	43 387 908
330	Creanțe privind impozitele	4 778 268
340	Creanțe privind impozitul curent	3 994 208
350	Creanțe privind impozitul amânat	784 060
360	Alte active	21 754 264
370	Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării	0
380	TOTAL ACTIVE	3 611 678 971
F 01.02 – BILANȚ [SITUAȚIA POZIȚIEI FINANCIARE]: DATORII
Cod poziție	Denumirea indicatorului	Valoarea contabilă
A	B	1
010	Datorii financiare deținute în vederea tranzacționării	0
020	Instrumente derivate	0
030	Poziții scurte	0
040	Depozite	0
050	Titluri de datorie emise	0
060	Alte datorii financiare	0
070	Datorii financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere	0
080	Depozite	0
090	Titluri de datorie emise	0
100	Alte datorii financiare	0
110	Datorii financiare evaluate la costul amortizat	2 576 109 618
120	Depozite	2 375 504 894
130	Titluri de datorie emise	0
140	Alte datorii financiare	200 604 724
150	Instrumente derivate – contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor	X
160	Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operațiuni de acoperire a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii	X
170	Provizioane	7 060 074
180	Pensii și alte obligații privind beneficiile determinate post-angajare	0
190	Alte beneficii pe termen lung ale angajaților	6 533 833
200	Restructurare	0
210	Cauze legale în curs de soluționare și litigii privind impozitele	0
220	Angajamente și garanții date	197 515
230	Alte provizioane	328 726
240	Datorii privind impozitele	4 913 912
250	Datorii privind impozitul curent	3 161 062
260	Datorii privind impozitul amânat	1 752 851
270	Capital social rambursabil la cerere	X
280	Alte datorii	106 386 839
290	Datorii incluse în grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării	0
300	TOTAL DATORII	2 694 470 443
F 01.03 – BILANȚ [SITUAȚIA POZIȚIEI FINANCIARE]: CAPITAL PROPRIU
Cod poziție	Denumirea indicatorului	Valoarea contabilă
A	B	1
010	Capital social	100 000 000
020	Capital vărsat	100 000 000
030	Capital subscris nevărsat	X
040	Prime de emisiune	118 782 750
050	Instrumente de capitaluri proprii emise, altele decât capitalul	0
060	Componenta de capitaluri proprii a instrumentelor financiare compuse	0
070	Alte instrumente de capitaluri proprii emise	0
080	Alte instrumente de capital	0
090	Alte elemente cumulate ale rezultatului global	9 053 408
095	Elemente care nu vor fi reclasificate în profit sau pierdere	9 765 738
100	Imobilizări corporale	8 240 705
110	Imobilizări necorporale	0
120	Câștiguri sau (-) pierderi actuariale din planurile de pensii cu beneficii determinate	0
122	Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării	0
124	Partea din alte venituri și cheltuieli recunoscute, aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate	0
320	Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	1 525 033
330	Partea ineficace din acoperirile valorii juste împotriva riscurilor pentru instrumentele de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	0
340	Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global [elementul acoperit împotriva riscurilor]	0
350	Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global [instrumentul de acoperire împotriva riscurilor]	0
360	Modificările valorii juste a datoriilor financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere care se pot atribui modificărilor riscului de credit al datoriilor	0
128	Elemente care pot fi reclasificate în profit sau pierdere	-712 330
130	Acoperirea unei investiții nete într-o operațiune din străinătate [partea eficace]	X
140	Conversie valutară	X
150	Instrumente derivate de acoperire împotriva riscurilor. Rezerva aferentă acoperirii fluxurilor de trezorerie [partea eficace]	X
155	Modificările valorii juste a instrumentelor de datorie evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	-712 330
165	Instrumente de acoperire împotriva riscurilor [elemente nedesemnate]	X
170	Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării	0
180	Partea din alte venituri și cheltuieli recunoscute, aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate	X
190	Rezultat reportat	538 308 851
200	Rezerve din reevaluare	0
210	Alte rezerve	134 718 543
220	Rezerve sau pierderi cumulate aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizate prin metoda punerii în echivalență	X
230	Altele	134 718 543
240	(-) Acțiuni de trezorerie
250	Profitul sau pierderea atribuibil(ă) proprietarilor societății-mamă	16 344 976
260	(-) Dividende interimare
270	Interese minoritare [interese care nu controlează]	X
280	Alte elemente cumulate ale rezultatului global	0
290	Alte elemente	X
300	TOTAL CAPITALURI PROPRII	917 208 528
310	TOTAL CAPITALURI PROPRII ȘI TOTAL DATORII	3 611 678 971

F 02.00 CONTUL DE PROFIT SAU PIERDERE

		MDL
Cod poziție	Denumirea indicatorului	Valoarea
A	B	010
	Raportul de profit sau pierdere
010	Venituri din dobânzi	150 418 390
020	Active financiare deținute în vederea tranzacționării	0
025	Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere	0
030	Active financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere	0
041	Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	9 133 009
051	Active financiare la costul amortizat	141 285 381
070	Instrumente derivate – Contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, riscul de rată a dobânzii	X
080	Alte active	0
085	Venituri din dobânzi aferente datoriilor	0
090	(Cheltuieli cu dobânzile)	37 957 197
100	(Datorii financiare deținute în vederea tranzacționării)	0
110	(Datorii financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere)	0
120	(Datorii financiare evaluate la costul amortizat)	37 957 197
130	(Instrumente derivate – Contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, riscul de rată a dobânzii)	X
140	(Alte datorii)	0
145	(Cheltuieli cu dobânzile aferente activelor)	0
150	(Cheltuieli cu capitalul social rambursabil la cerere)	X
160	Venituri din dividende	198 756
170	Active financiare deținute în vederea tranzacționării	0
175	Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere	0
191	Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	198 756
192	Investiții în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizate prin metode diferite de metoda punerii în echivalență	0
200	Venituri din onorarii și comisioane	16 938 761
210	(Cheltuieli privind onorarii și comisioane)	11 387 054
220	Câștiguri sau (–) pierderi din derecunoașterea activelor și datoriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere, net	349 175
231	Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	349 175
241	Active financiare la costul amortizat	0
260	Datorii financiare evaluate la costul amortizat	0
270	Altele	0
280	Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor și datoriilor financiare deținute în vederea tranzacționării, net	0
287	Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere, net	0
290	Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor și datoriilor financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere, net	0
300	Câștiguri sau (-) pierderi din contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, net	X
310	Diferențe de curs de schimb [câștig sau (–) pierdere], net	9 883 827
330	Câștiguri sau (–) pierderi din derecunoașterea activelor nefinanciare, net	-364 525
340	Alte venituri din exploatare	206 087
350	(Alte cheltuieli de exploatare)	6 454 298
355	VENITURI TOTALE DIN EXPLOATARE, NET	121 831 921
360	(Cheltuieli administrative)	82 411 803
370	(Cheltuieli cu personalul)	66 619 174
380	(Alte cheltuieli administrative)	15 792 629
390	(Amortizare)	8 713 134
400	(Imobilizări corporale)	5 366 516
410	(Investiții imobiliare)	0
420	(Alte imobilizări necorporale)	3 346 618
425	Câștiguri sau (-) pierderi din modificare, net	0
426	Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	0
427	Active financiare la costul amortizat	0
430	(Provizioane sau (-) reluări de provizioane)	5 756 795
440	(Angajamente și garanții date)	158 085
450	(Alte provizioane)	5 598 710
460	Deprecierea sau (-) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea activelor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere	5 816 919
481	(Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global)	1 768
491	(Active financiare la costul amortizat)	5 815 151
510	Deprecierea sau (–) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate	X
520	Deprecierea sau (–) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea activelor nefinanciare	0
530	(Imobilizări corporale)	0
540	(Investiții imobiliare)	0
550	(Fond comercial)	0
560	(Alte imobilizări necorporale)	0
570	(Altele)	0
580	Fond comercial negativ recunoscut în profit sau pierdere	X
590	Partea din profitul sau (-) pierderea aferent(ă) investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizată prin metoda punerii în echivalență	X
600	Profitul sau (–) pierderea din active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării, care nu pot fi considerate activități întrerupte	0
610	PROFIT SAU (–) PIERDERE DIN ACTIVITĂȚI CONTINUE ÎNAINTE DE IMPOZITARE	19 133 271
620	Cheltuieli sau (-) venituri cu impozitul aferent profitului sau pierderii din activități continue	2 788 295
630	PROFIT SAU (–) PIERDERE DIN ACTIVITĂȚI CONTINUE DUPĂ IMPOZITARE	16 344 976
640	Profit sau (-) pierdere din activități întrerupte, după impozitare	0
650	Profit sau (-) pierdere din activități întrerupte, înainte de impozitare	X
660	Cheltuieli sau (–) venituri cu impozitul legate de activități întrerupte	X
670	PROFIT SAU (-) PIERDERE AFERENT(Ă) EXERCIȚIULUI	16 344 976
680	Atribuibil(ă) intereselor minoritare [interese care nu controlează]	X
690	Atribuibil(ă) proprietarilor societății-mamă	X

Informaţie privind activitatea economico-financiară a BC ENERGBANK SA (denumirea băncii) la situaţia de 30 iunie 2026
Nr. d/o	Denumirea indicatorilor	Unitatea de măsură	Normativ*	De facto
				De facto
				luna gestionara	luna precedentă celei gestionare/trimestrul precedent celui gestionar	anul precedent celui gestionar
A	B	C	D	1	2	3
1	CAPITAL
1,1	Capitalul social	mil.lei		100,00	100,00	100,00
1,2	Fondurile proprii de nivel 1 de bază	mil.lei		753,12	784,83	790,46
1,3	Fondurile proprii de nivel 2	mil.lei		0,00	0,00	0,00
1,4	Fonduri proprii totale	mil.lei		753,12	784,83	790,46
1,5	Capital eligibil	mil.lei		753,12	784,83	790,46
1,6	Cuantumul total al expunerii la risc	mil.lei		2 490,92	2 482,67	2 402,83
1,7	Rata fondurilor proprii totale	%	≥10%	30,23	31,61	32,90
1,8	Fonduri proprii totale/Total active	%		20,85	22,18	21,53
1,81	Indicatorul efectului de levier(LRcalc)	%		21,60	23,01	22,36
1,9	Mărimea calculată, dar nerezervată a reducerilor pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale¹	mil.lei		90,69	92,92	92,92
1,10	Nivelul de afectare a fondurilor proprii de nivelul 1 de bază²	%		-3,72	-2,79	-2,72
1,11	Total datorii/Total capital			2,94	2,63	2,82
1,12	Cota investiţiilor străine în capitalul social al băncii	%		95,92	95,92	95,92
2	ACTIVE
2,1	Mijloacele băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază)³	mil.lei		94,73	96,68	116,68
2,2	Mijloacele băneşti datorate de băncile străine (suma de bază)⁴	mil.lei		94,47	96,56	116,23
2,3	Mijloacele băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază)/Fonduri proprii totale			0,13	0,12	0,15
2,4	Mijloacele băneşti datorate de băncile străine (suma de bază)/Fonduri proprii totale			0,13	0,12	0,15
2,5	Soldul datoriei la credite (suma de bază)	mil.lei		2235,39	2224,92	2142,25
2,6	Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază)	mil.lei		161,41	153,57	151,42
2,7	Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază)/Fonduri proprii totale	%		21,43	19,57	19,16
2,8	Soldul datoriei la creditele neperformante net (suma de bază)/Fonduri proprii totale⁵	%		12,40	11,27	11,45
2,9	Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază)	%		7,22	6,90	7,07
2,10	Soldul activelor neperformante nete, inclusiv credite/Fonduri proprii totale⁶	%		12,51	11,38	11,55
2,11	Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale	mil.lei		140,08	138,10	135,49
2,12	Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri formate la active şi angajamente condiţionale, conform Standardelor Internaţionale de Raportare Financiară	mil.lei		49,39	45,18	42,57
2,13	Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la credite (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază)	%		5,87	5,80	5,81
2,14	Total credite expirate	mil.lei		42,87	43,96	35,54
2,15	Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă/Valoarea medie lunară a activelor⁷	%		91,48	91,36	91,32
2,16	Soldul datoriei la creditele în valută (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază)	%		8,09	7,80	6,28
2,17	Soldul datoriei la creditele acordate nerezidenţilor (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază)	%		0,00	0,00	0,00
2,18	Total active/Fonduri proprii totale			4,80	4,51	4,65
2,19	Suma primelor zece expuneri din credite/Portofoliul total al creditelor şi angajamentele condiţionale, incluse în calculul primelor zece expuneri din credite	%	≤ 30%	26,76	27,29	27,51
2,20	Expunerea maximă asumată faţă de un client sau faţă de un grup de clienţi aflaţi în legătură/Capital eligibil	%	≤15%	10,86	10,86	10,18
2,21	Expunerile băncii în lei moldoveneşti ataşate la cursul valutei faţă de persoanele fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate/Capital eligibil	%	≤30%	0,00	0,00	0,00
2,22	Suma agregată a expunerilor băncii, altele decât cele ipotecare (după luarea în calcul a efectului diminuării riscului de credit) în lei moldoveneşti ataşate la cursul valutei faţă de persoanele fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate/Capital eligibil	%	≤10%	0,00	0,00	0,00
2,23	Valoarea expunerii maxime a băncii faţă de o persoană afiliată şi/sau un grup de persoane aflate în legătură (după luarea în calcul a efectului diminuării riscului de credit)/Capital eligibil	%	<10%	0,03	1,94	4,33
2,24	Valoarea agregată a expunerilor băncii faţă de persoanele afiliate şi/sau grupurile de clienţi aflaţi în legătură cu persoanele afiliate băncii/Capital eligibil	%	≤ 20%	0,03	1,97	4,35
2,25	Expunerea totală a băncii faţă de funcţionarii băncii/Fonduri proprii totale	%	≤10%	3,90	3,71	3,44
2,26	Soldul datoriei la credite (suma de bază)/Soldul depozitelor (suma de bază)			0,94	0,96	0,88
2,27	Total credite acordate întreprinderilor mici şi mijlocii (ÎMM-urilor)	mil.lei		795,40	774,63	716,77
2,28	Total credite neperformante acordate ÎMM-urilor/Total credite acordate ÎMM-urilor	%		3,57	3,93	3,97
2,29	Imobilizări corporale/Fonduri proprii totale	%	≤50%	15,51	14,84	13,80
3	VENITURI ŞI PROFITABILITATE
3,1	Rentabilitatea activelor (ROA)⁸	%		0,88	1,09	1,20
3,2	Rentabilitatea capitalului (ROE)⁹	%		3,40	4,15	4,42
3,3	Venitul net aferent dobânzilor/Total venit	%		63,18	63,56	59,04
3,4	Cheltuieli neaferente dobânzilor/Total venit¹⁰	%		69,49	67,54	71,40
3,5	Venitul din dobânzi/Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă¹¹	%		8,88	8,85	8,58
3,6	Marja netă a dobânzii (MJDnet)¹²	%		6,64	6,65	6,68
3,7	Indicele eficienţei (Ief)¹³	%		113,21	116,84	116,46
4	LICHIDITATE
4.1¹	Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate 14¹			X	X	X
4.1.1¹	Totalul activelor lichide cu un nivel ridicat de calitate (HQLA) (valoarea ponderată – medie)	mil. lei		498,55	495,36	577,32
4.1.2¹	Ieşiri de numerar – Valoare ponderată totală	mil. lei		430,83	429,03	377,89
4.1.3¹	Intrări de numerar – Valoare ponderată totală	mil. lei		142,67	162,32	121,58
4.1.4¹	Ieşiri de numerar nete totale (valoare ajustată)	mil. lei		288,16	266,71	256,31
4.1.5¹	Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate (LCR)(≥ 100%)	%	≥ 100%	173,01	185,73	225,24
4.2¹	Indicatorul de finanţare stabilă netă 14²			X	X	X
4.2.1¹	Finanţarea stabilă disponibilă totală	mil. lei		2940,53	2918,33	3004,30
4.2.2¹	Finanţarea stabilă necesară totală	mil. lei		2029,23	1864,69	1863,36
4.2.3¹	Indicatorul de finanţare stabilă netă (NSFR)*(≥ 100%)	%	≥ 100%	144,91	156,50	161,23
5	SENSIBILITATE LA RISCUL PIEŢEI
5,1	Ponderea activelor bilanţiere în valută şi a activelor ataşate la cursul valutei în totalul activelor¹⁷	%		20,37	20,80	19,98
5,2	Ponderea obligaţiunilor bilanţiere în valută şi obligaţiunilor ataşate la cursul valutei în totalul activelor¹⁸	%		19,91	20,29	19,37
5,3	Total active bilanţiere în valută/Total active	%		20,37	20,80	19,98
5,4	Total obligaţiuni bilanţiere în valută/Total obligaţiuni	%		26,69	28,02	26,24
5,5	Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta (lungă)¹⁹	%	< +10%	2,81	2,40	2,09
5,6	Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta (scurtă)²⁰	%	> -10%	-0,72	-0,12	-0,01
5,7	Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele (lungă)	%	< +20%	2,89	2,49	2,83
5,8	Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele (scurtă)	%	> -20%	-0,81	-0,22	-0,01
5,9	Raportul dintre suma activelor bilanţiere în valută şi suma obligaţiunilor bilanţiere în valută (pentru băncile la care suma activelor bilanţiere în valută şi suma obligaţiunilor bilanţiere în valută va depăşi separat pentru fiecare din acestea 10 la sută din mărimea fondurilor proprii totale)	%	≤+25%, ≤-25%	1,65	1,81	2,24
6	LIMITELE POZIŢIEI DOMINANTE PE PIAŢA BANCARĂ
6,1	Total active ale băncii/Total active pe sector bancar	%	≤35%	1,79	1,77	1,93
6,2	Total depozite ale persoanelor fizice în bănci/Total depozite ale persoanelor fizice pe sector bancar	%	≤35%	1,70	1,70	1,70
7	DATE GENERALE
7,1	Numărul total de angajaţi ai băncii²¹	nr.		364	358	360
7,2	Subdiviziuni ale băncii:	nr.		18	18	18
	– sucursale			16	16	16
	– agenţii			2	2	2
	– birouri de schimb valutar			0	0	0