Положения документа распространяются на юрлиц, учреждения (кроме бюджетных), постоянные представительства и дочерние компании организаций нерезидентов, некоммерческие организации и представительства организаций-нерезидентов, физлиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность и профессиональную деятельность в сфере юстиции/здравоохранения, а также физлиц, осуществляющих сделки с недвижимостью или транспортными средствами.
Согласно закону, предприятия устанавливают порог потребности в наличных деньгах для осуществления расчетов и сдают обслуживающим их операторам платежных услуг излишки, превышающие минимальные требования для расчетов, в течение ближайших 3 рабочих дней. Исключения допускаются при оплате труда и осуществлении других выплат, касающихся трудовых отношений, исполнении обязательств перед банками, расчетах с госучреждениями, при выплате залогов, гарантий и др. по уголовным делам в пользу госучреждений и погашении налоговых обязательств, платежей, штрафов в госбюджет.
Выдача наличных денег из кассы организации допустима при определенных условиях. При этом комиссии, взимаемые поставщиками платежных услуг, за осуществление расчетов между физлицами, не могут превышать 0,1% от суммы, осуществляемой путем кредитного перевода, в том числе за снятие наличных средств. А максимальная сумма, в которой допускаются расчеты наличкой, не должна превышать 100 тыс. леев в месяц или в год, в зависимости от того, с кем и в какой области ведутся расчеты. В случае покупки или продажи физлицами недвижимости или транспортного средства порог наличности установлен на уровне 300 тыс. леев.
