|
F 01.00 – BILANȚ [SITUAȚIA POZIȚIEI FINANCIARE] |
||
|
la situația din 31.03.2026 |
||
| F 01.01 Active | Unitatea de măsură: MDL | |
| Cod poziție |
Denumirea indicatorului | Valoarea contabilă |
| A | B | 010 |
| 010 | Numerar, solduri de numerar la bănci centrale și alte depozite la vedere | 3 981 864 444 |
| 020 | Numerar în casă | 1 141 621 182 |
| 030 | Solduri de numerar la bănci centrale | 2 158 124 477 |
| 040 | Alte depozite la vedere | 682 118 785 |
| 050 | Active financiare deținute în vederea tranzacționării | 0 |
| 060 | Instrumente derivate | 0 |
| 070 | Instrumente de capitaluri proprii | 0 |
| 080 | Titluri de datorie | 0 |
| 090 | Credite și avansuri | 0 |
| 096 | Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 097 | Instrumente de capitaluri proprii | 0 |
| 098 | Titluri de datorie | 0 |
| 099 | Credite și avansuri | 0 |
| 100 | Active financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 120 | Titluri de datorie | 0 |
| 130 | Credite și avansuri | 0 |
| 141 | Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 11 638 969 |
| 142 | Instrumente de capitaluri proprii | 4 565 767 |
| 143 | Titluri de datorie | 7 073 202 |
| 144 | Credite și avansuri | 0 |
| 181 | Active financiare la costul amortizat | 25 184 338 456 |
| 182 | Titluri de datorie | 8 266 606 407 |
| 183 | Credite și avansuri | 14 977 566 327 |
| 184 | Rezerva minimă obligatorie aferentă mijloacelor atrase în monedă liber convertibilă | 1 940 165 722 |
| 240 | Instrumente derivate – contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor | |
| 250 | Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operațiuni de acoperire a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii | |
| 260 | Investiții în filiale, asocieri în participație și entități asociate | 1 280 976 787 |
| 270 | Imobilizări corporale | 491 118 936 |
| 280 | Imobilizări corporale | 491 118 936 |
| 290 | Investiții imobiliare | 0 |
| 300 | Imobilizări necorporale | 105 223 900 |
| 310 | Fond comercial | 0 |
| 320 | Alte imobilizări necorporale | 105 223 900 |
| 330 | Creanțe privind impozitele | 33 331 034 |
| 340 | Creanțe privind impozitul curent | 20 020 596 |
| 350 | Creanțe privind impozitul amânat | 13 310 438 |
| 360 | Alte active | 129 234 080 |
| 370 | Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării | 0 |
| 380 | TOTAL ACTIVE | 31 217 726 606 |
| F 01.02 Datorii | ||
| Cod poziție |
Denumirea indicatorului | Valoarea contabilă |
| A | B | 010 |
| 010 | Datorii financiare deținute în vederea tranzacționării | 0 |
| 020 | Instrumente derivate | 0 |
| 030 | Poziții scurte | 0 |
| 040 | Depozite | 0 |
| 050 | Titluri de datorie emise | 0 |
| 060 | Alte datorii financiare | 0 |
| 070 | Datorii financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 080 | Depozite | 0 |
| 090 | Titluri de datorie emise | 0 |
| 100 | Alte datorii financiare | 0 |
| 110 | Datorii financiare evaluate la costul amortizat | 24 424 170 864 |
| 120 | Depozite | 23 079 991 613 |
| 130 | Titluri de datorie emise | 0 |
| 140 | Alte datorii financiare | 1 344 179 251 |
| 150 | Instrumente derivate – contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor | |
| 160 | Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operațiuni de acoperire a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii | |
| 170 | Provizioane | 48 917 424 |
| 180 | Pensii și alte obligații privind beneficiile determinate post-angajare | 0 |
| 190 | Alte beneficii pe termen lung ale angajaților | 0 |
| 200 | Restructurare | 0 |
| 210 | Cauze legale în curs de soluționare și litigii privind impozitele | 0 |
| 220 | Angajamente și garanții date | 48 917 424 |
| 230 | Alte provizioane | 0 |
| 240 | Datorii privind impozitele | 28 605 776 |
| 250 | Datorii privind impozitul curent | 24 589 484 |
| 260 | Datorii privind impozitul amânat | 4 016 292 |
| 270 | Capital social rambursabil la cerere | |
| 280 | Alte datorii | 633 250 568 |
| 290 | Datorii incluse în grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării | 0 |
| 300 | TOTAL DATORII | 25 134 944 632 |
| F 01.03 Capital propriu | ||
| Cod poziție |
Denumirea indicatorului | Valoarea contabilă |
| A | B | 010 |
| 010 | Capital social | 250 000 910 |
| 020 | Capital vărsat | 250 000 910 |
| 030 | Capital subscris nevărsat | |
| 040 | Prime de emisiune | 10 250 000 |
| 050 | Instrumente de capitaluri proprii emise, altele decât capitalul | 0 |
| 060 | Componenta de capitaluri proprii a instrumentelor financiare compuse | 0 |
| 070 | Alte instrumente de capitaluri proprii emise | 0 |
| 080 | Alte instrumente de capital | 0 |
| 090 | Alte elemente cumulate ale rezultatului global | 869 456 |
| 095 | Elemente care nu vor fi reclasificate în profit sau pierdere | 778 682 |
| 100 | Imobilizări corporale | 0 |
| 110 | Imobilizări necorporale | 0 |
| 120 | Câștiguri sau (-) pierderi actuariale din planurile de pensii cu beneficii determinate | 0 |
| 122 | Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării | 0 |
| 124 | Partea din alte venituri și cheltuieli recunoscute, aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate | 0 |
| 320 | Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 778 682 |
| 330 | Partea ineficace din acoperirile valorii juste împotriva riscurilor pentru instrumentele de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 0 |
| 340 | Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global [elementul acoperit împotriva riscurilor] | |
| 350 | Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global [instrumentul de acoperire împotriva riscurilor] | |
| 360 | Modificările valorii juste a datoriilor financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere care se pot atribui modificărilor riscului de credit al datoriilor | 0 |
| 128 | Elemente care pot fi reclasificate în profit sau pierdere | 90 774 |
| 130 | Acoperirea unei investiții nete într-o operațiune din străinătate [partea eficace] | |
| 140 | Conversie valutară | |
| 150 | Instrumente derivate de acoperire împotriva riscurilor. Rezerva aferentă acoperirii fluxurilor de trezorerie [partea eficace] | |
| 155 | Modificările valorii juste a instrumentelor de datorie evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 90 774 |
| 165 | Instrumente de acoperire împotriva riscurilor [elemente nedesemnate] | |
| 170 | Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării | 0 |
| 180 | Partea din alte venituri și cheltuieli recunoscute aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate | |
| 190 | Rezultat reportat | 4 677 712 819 |
| 200 | Rezerve din reevaluare | 0 |
| 210 | Alte rezerve | 1 007 045 852 |
| 220 | Rezerve sau pierderi cumulate aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizate prin metoda punerii în echivalență | |
| 230 | Altele | 1 007 045 852 |
| 240 | (-) Acțiuni de trezorerie | 0 |
| 250 | Profitul sau pierderea atribuibil(ă) proprietarilor societății-mamă | 136 902 937 |
| 260 | (-) Dividende interimare | 0 |
| 270 | Interese minoritare [interese care nu controlează] | |
| 280 | Alte elemente cumulate ale rezultatului global | |
| 290 | Alte elemente | |
| 300 | TOTAL CAPITALURI PROPRII | 6 082 781 974 |
| 310 | TOTAL CAPITALURI PROPRII ȘI TOTAL DATORII | 31 217 726 606 |
|
F 02.00 – CONTUL DE PROFIT SAU PIERDERE |
||
|
la situația din 31.03.2026 |
||
| Unitatea de măsură: MDL | ||
| Cod poziție |
Denumirea indicatorului | Valoarea |
| A | B | 010 |
| Raportul de profit sau pierdere | ||
| 010 | Venituri din dobânzi | 467 331 939 |
| 020 | Active financiare deținute în vederea tranzacționării | 204 638 |
| 025 | Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 030 | Active financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 041 | Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 143 157 |
| 051 | Active financiare la costul amortizat | 466 984 144 |
| 070 | Instrumente derivate – Contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, riscul de rată a dobânzii | |
| 080 | Alte active | 0 |
| 085 | Venituri din dobânzi aferente datoriilor | 0 |
| 090 | (Cheltuieli cu dobânzile) | 130 869 675 |
| 100 | (Datorii financiare deținute în vederea tranzacționării) | 0 |
| 110 | (Datorii financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere) | 0 |
| 120 | (Datorii financiare evaluate la costul amortizat) | 130 869 586 |
| 130 | (Instrumente derivate – Contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, riscul de rată a dobânzii) | |
| 140 | (Alte datorii) | 0 |
| 145 | (Cheltuieli cu dobânzile aferente activelor) | 89 |
| 150 | (Cheltuieli cu capitalul social rambursabil la cerere) | |
| 160 | Venituri din dividende | 0 |
| 170 | Active financiare deținute în vederea tranzacționării | 0 |
| 175 | Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 191 | Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 0 |
| 192 | Investiții în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizate prin metode diferite de metoda punerii în echivalență | 0 |
| 200 | Venituri din onorarii și comisioane | 151 005 165 |
| 210 | (Cheltuieli cu onorarii și comisioane) | 111 363 445 |
| 220 | Câștiguri sau (–) pierderi din derecunoașterea activelor și datoriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere – net | 0 |
| 231 | Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 0 |
| 241 | Active financiare la costul amortizat | 0 |
| 260 | Datorii financiare evaluate la costul amortizat | 0 |
| 270 | Altele | 0 |
| 280 | Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor și datoriilor financiare deținute în vederea tranzacționării – net | 20 783 |
| 287 | Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere – net | 0 |
| 290 | Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor și datoriilor financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere – net | 0 |
| 300 | Câștiguri sau (-) pierderi din contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor – net | |
| 310 | Diferențe de curs de schimb [câștig sau (–) pierdere] – net | 81 082 212 |
| 330 | Câștiguri sau (–) pierderi din derecunoașterea activelor nefinanciare – net | -3 861 941 |
| 340 | Alte venituri din exploatare | 1 996 427 |
| 350 | (Alte cheltuieli de exploatare) | 41 006 126 |
| 355 | VENITURI TOTALE DIN EXPLOATARE – NET | 414 335 339 |
| 360 | (Cheltuieli administrative) | 202 604 029 |
| 370 | (Cheltuieli cu personalul) | 159 402 394 |
| 380 | (Alte cheltuieli administrative) | 43 201 635 |
| 390 | (Amortizare) | 39 702 803 |
| 400 | (Imobilizări corporale) | 32 109 341 |
| 410 | (Investiții imobiliare) | 0 |
| 420 | (Alte imobilizări necorporale) | 7 593 462 |
| 425 | Câștiguri sau (-) pierderi din modificare – net | 0 |
| 426 | Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 0 |
| 427 | Active financiare la costul amortizat | 0 |
| 430 | (Provizioane sau (-) reluări de provizioane) | -6 159 573 |
| 440 | (Angajamente și garanții date) | -6 159 573 |
| 450 | (Alte provizioane) | 0 |
| 460 | Deprecierea sau (-) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea activelor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere | 21 280 432 |
| 481 | (Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global) | -6 912 |
| 491 | (Active financiare la costul amortizat) | 21 287 344 |
| 510 | [Deprecierea sau (–) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate] | |
| 520 | [Deprecierea sau (–) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea activelor nefinanciare] | 0 |
| 530 | (Imobilizări corporale) | 0 |
| 540 | (Investiții imobiliare) | 0 |
| 550 | (Fond comercial) | 0 |
| 560 | (Alte imobilizări necorporale) | 0 |
| 570 | (Altele) | 0 |
| 580 | Fond comercial negativ recunoscut în profit sau pierdere | |
| 590 | Partea din profitul sau (-) pierderea aferent(ă) investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizată prin metoda punerii în echivalență | |
| 600 | Profitul sau (–) pierderea din active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării, care nu pot fi considerate activități întrerupte | 0 |
| 610 | PROFIT SAU (–) PIERDERE DIN ACTIVITĂȚI CONTINUE ÎNAINTE DE IMPOZITARE | 156 907 648 |
| 620 | Cheltuieli sau (-) venituri cu impozitul aferent profitului sau pierderii din activități continue | 20 004 711 |
| 630 | PROFIT SAU (–) PIERDERE DIN ACTIVITĂȚI CONTINUE DUPĂ IMPOZITARE | 136 902 937 |
| 640 | Profit sau (-) pierdere din activități întrerupte, după impozitare | 0 |
| 650 | Profit sau (-) pierdere din activități întrerupte, înainte de impozitare | |
| 660 | Cheltuieli sau (–) venituri cu impozitul legate de activități întrerupte | |
| 670 | PROFIT SAU (-) PIERDERE AFERENT(Ă) EXERCIȚIULUI | 136 902 937 |
| 680 | Atribuibil(ă) intereselor minoritare [interese care nu controlează] | |
| 690 | Atribuibil(ă) proprietarilor societății-mamă | |
| Notă: Informaţia este publicată conform prevederilor Regulamentului cu privire la cerințele de publicare a informațiilor de către bănci. | ||
|
Informaţie privind activitatea economico-financiară a B.C.”Victoriabank”S.A. |
||||||
|
Nr. d/o |
Denumirea indicatorilor | Unitatea de măsură | Normativ | De facto | ||
| Luna gestionară/ trimestrul gestionar | Luna precedentă celei gestionare/ trimestrul precedent celui gestionar |
Anul precedent celui gestionar |
||||
| 1 | CAPITAL | |||||
| 1,1 | Capitalul social | mil. lei | ≥100 | 250,00 | 250,00 | 250,00 |
| 1,2 | Fondurile proprii de nivel 1 de bază | mil. lei | 3 369,16 | 3 419,45 | 3 438,48 | |
| 1,3 | Fondurile proprii de nivel 2 | mil. lei | 677,19 | 677,19 | 677,19 | |
| 1,4 | Fonduri proprii totale (FP) | mil. lei | 4 046,35 | 4 096,64 | 4 115,67 | |
| 1,5 | Capital eligibil | mil. lei | 4 046,35 | 4 096,64 | 4 115,67 | |
| 1,6 | Cuantumul total al expunerii la risc | mil. lei | 14 874,40 | 14 577,48 | 13 983,71 | |
| 1,7 | Rata fondurilor proprii totale | % | ≥10% | 27,20 | 28,10 | 29,43 |
| 1,8 | Fonduri proprii totale / Total active | % | 12,96 | 13,37 | 13,07 | |
| 1,9 | Mărimea calculată, dar nerezervată a reducerilor pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale | mil. lei | 276,72 | 222,34 | 225,72 | |
| 1,10 | Nivelul de afectare a fondurilor proprii de nivel 1 de bază | % | 6,59 | 7,79 | 6,15 | |
| 1,11 | Total datorii / Total capital | 4,13 | 4,08 | 4,29 | ||
| 1,12 | Cota investiţiilor străine în capitalul social al băncii | % | 72,19 | 72,19 | 72,19 | |
| 1,13 | Indicatorul efectului de levier | |||||
| 1.13.1 | Indicatorul de măsurare a expunerii totale | mil. lei | 30 691,73 | 0,00 | 0,00 | |
| 1.13.2 | Indicatorul efectului de levier | % | 10,98 | 0,00 | 0,00 | |
| 2 | ACTIVE | |||||
| 2,1 | Mijloacele băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază) | mil. lei | 2 396,64 | 2 514,07 | 2 567,22 | |
| 2,2 | Mijloacele băneşti datorate de băncile străine (suma de bază) | mil. lei | 2 396,64 | 2 514,07 | 2 567,22 | |
| 2,3 | Mijloacele băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază) / FP | 0,59 | 0,61 | 0,62 | ||
| 2,4 | Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de bază) / FP | 0,59 | 0,61 | 0,62 | ||
| 2,5 | Soldul datoriei la credite (suma de bază) | mil. lei | 14 001,92 | 13 309,77 | 12 743,01 | |
| 2,6 | Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază) | mil. lei | 627,66 | 536,45 | 514,79 | |
| 2,7 | Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază) / FP | % | 15,51 | 13,09 | 12,51 | |
| 2,8 | Soldul datoriei la creditele neperformante net (suma de bază) / FP | % | 7,20 | 5,50 | 5,59 | |
| 2,9 | Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) | % | 4,48 | 4,03 | 4,04 | |
| 2,10 | Soldul activelor neperformante nete / FP | % | 7,24 | 5,53 | 5,62 | |
| 2,11 | Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale | mil. lei | 919,19 | 859,76 | 820,65 | |
| 2,12 | Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri formate la active şi angajamente condiţionale, conform Standardelor Internaţionale de Raportare Financiară | mil. lei | 642,47 | 637,42 | 594,93 | |
| 2,13 | Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la credite (suma de bază) / Soldul datoriei la credite (suma de bază) | % | 5,61 | 5,53 | 5,44 | |
| 2,14 | Total credite expirate | mil. lei | 284,23 | 289,30 | 267,06 | |
| 2,15 | Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă /Valoarea medie lunară a activelor | % | 86,45 | 86,12 | 85,56 | |
| 2,16 | Soldul datoriei la creditele în valută (suma de bază) / Soldul datoriei la credite (suma de bază) | % | 21,61 | 21,50 | 20,78 | |
| 2,17 | Soldul datoriei la creditele acordate nerezidenților (suma de bază) / Soldul datoriei la credite (suma de bază) | % | 1,33 | 1,35 | 1,42 | |
| 2,18 | Total active / Fonduri proprii totale | 7,72 | 7,48 | 7,65 | ||
| 2,19 | Suma primelor zece expuneri din credite / Portofoliul total al creditelor şi angajamentele condiţionale, incluse în calculul primelor zece expuneri din credite | % | ≤30 | 21,75 | 22,40 | 22,63 |
| 2,20 | Expunerea maximă asumată față de un client sau față de un grup de clienți aflați în legătură / Capital eligibil | % | ≤15 | 13,63 | 12,88 | 11,98 |
| 2,21 | Expunerile băncii în lei moldovenești atașate la cursul valutei față de persoanele fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate/ Capital eligibil | % | ≤30 | 0,34 | 0,34 | 0,33 |
| 2,22 | Suma agregată a expunerilor băncii, altele decât cele ipotecare (după luarea în calcul a efectului diminuării riscului de credit) în lei moldovenești atașate la cursul valutei față de persoanele fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate / Capital eligibil | % | ≤10 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2,23 | Expunerea maximă a băncii față de o persoană afiliată și/sau un grup de persoane aflate în legătură (după luarea în calcul a efectului diminuării riscului de credit)/ Capital eligibil | % | ≤10 | 9,65 | 9,13 | 9,10 |
| 2,24 | Valoarea agregată a expunerilor băncii față de persoanele afiliate și /sau grupurile de clienți aflați în legătură cu persoanele afiliate băncii / Capital eligibil | % | ≤20 | 9,88 | 9,36 | 9,34 |
| 2,25 | Expunerea totală a băncii față de funcționarii băncii / FP | % | ≤10 | 6,21 | 6,02 | 5,84 |
| 2,26 | Soldul datoriei la credite (suma de bază) / Soldul depozitelor (suma de bază) | 0,63 | 0,61 | 0,57 | ||
| 2,27 | Total credite acordate întreprinderilor mici și mijlocii (ÎMM-urilor) | mil. lei | 4 927,36 | 4 220,89 | 3 781,44 | |
| 2,28 | Total credite neperformante acordate ÎMM-urilor / Total credite acordate ÎMM-urilor | % | 9,28 | 7,20 | 8,61 | |
| 2,29 | Imobilizări corporale / FP | % | ≤50 | 8,76 | 8,74 | 8,90 |
| 3 | VENITURI SI PROFITABILITATE | |||||
| 3,1 | Rentabilitatea activelor (ROA) | % | 1,73 | 1,67 | 2,62 | |
| 3,2 | Rentabilitatea capitalului (ROE) | % | 9,07 | 8,79 | 13,64 | |
| 3,3 | Venitul net aferent dobânzilor / Total venit | % | 47,97 | 48,24 | 41,71 | |
| 3,4 | Cheltuieli neaferente dobânzilor / Total venit | % | 61,83 | 62,07 | 60,18 | |
| 3,5 | Venitul din dobânzi / Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă | % | 6,85 | 6,72 | 6,52 | |
| 3,6 | Marja netă a dobânzii (MJDnet) | % | 4,93 | 4,85 | 4,86 | |
| 3,7 | Indicele eficienţei (Ief) | % | 131,57 | 131,17 | 142,44 | |
| 4 | LICHIDITATE | |||||
| 4,1 | Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate | |||||
| 4.1.1 | Totalul activelor lichide cu un nivel ridicat de calitate (HQLA) (valoarea ponderată – medie) | mil.lei | 6 714,38 | 6 285,20 | 7 000,17 | |
| 4.1.2 | Ieșiri de numerar – Valoare ponderată totală | mil.lei | 7 068,02 | 6 577,60 | 6 891,02 | |
| 4.1.3 | Intrări de numerar – Valoare ponderată totală | mil.lei | 2 180,55 | 2 262,24 | 3 258,54 | |
| 4.1.4 | Ieșiri de numerar nete totale (valoare ajustată) | mil.lei | 4 887,47 | 4 315,36 | 3 632,48 | |
| 4.1.5 | Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate (LCR) | % | 137,38 | 145,65 | 192,71 | |
| 4.2 | Indicatorul de finanțare stabilă netă | |||||
| 4.2.1 | Finanţarea stabilă disponibilă totală | mil.lei | 21 677,17 | 0,00 | 21 734,72 | |
| 4.2.2 | Finanţarea stabilă necesară totală | mil.lei | 13 595,90 | 0,00 | 13 093,05 | |
| 4.2.3 | Indicatorul de finanțare stabilă netă (NSFR) | % | 159,44 | 0,00 | 166,00 | |
| 5 | SENSIBILITATE LA RISCUL PIETEI | |||||
| 5,1 | Ponderea activelor bilanţiere în valută şi a activelor ataşate la cursul valutei în totalul activelor | % | 25,91 | 26,05 | 25,27 | |
| 5,2 | Ponderea obligaţiunilor bilanţiere în valută şi obligaţiunilor ataşate la cursul valutei în totalul activelor | % | 25,78 | 25,86 | 25,12 | |
| 5,3 | Total active bilanţiere în valută/Total active | % | 25,91 | 26,05 | 25,27 | |
| 5,4 | Total obligaţiuni bilanţiere în valută/Total obligaţiuni | % | 32,02 | 32,19 | 30,97 | |
| 5,5 | Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta (lungă) | <+10% | 1,09 | 1,83 | 1,11 | |
| 5,6 | Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta (scurtă) | >-10% | -0,09 | -0,43 | -0,04 | |
| 5,7 | Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele (lungă) | <+20% | 1,09 | 1,87 | 1,17 | |
| 5,8 | Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele (scurtă) | >-20% | -0,10 | -0,44 | -0,05 | |
| 5,9 | Raportul dintre suma activelor bilanțiere în valută şi suma obligațiunilor bilanțiere în valută (pentru băncile la care suma activelor bilanțiere în valută şi suma obligaţiunilor bilanțiere în valută va depăși separat pentru fiecare din acestea 10 la sută din mărimea fondurilor proprii totale) | +/- 25% | 0,31 | 0,46 | 0,36 | |
| 6 | LIMITELE POZIȚIEI DOMINANTE PE PIAȚA BANCARĂ | |||||
| 6,1 | Total active ale băncii/Total active pe sector bancar | % | ≤35% | 15,87 | 15,79 | 16,56 |
| 6,2 | Total depozite ale persoanelor fizice în bănci/Total depozite ale persoanelor fizice pe sector bancar | % | ≤35% | 14,50 | 14,51 | 14,58 |
| 7 | DATE GENERALE | |||||
| 7,1 | Numărul total de angajaţi ai băncii | nr. | 1 242 | 1 239 | 1 229 | |
| 7,2 | Subdiviziuni ale băncii | nr. | 67 | 67 | 67 | |
| – sucursale | 25 | 25 | 25 | |||
| – agenţii | 42 | 42 | 42 | |||
| – birouri de schimb valutar | 0 | 0 | 0 | |||
| Notă: Informația este publicată conform prevederilor Regulamentului cu privire la cerințele de publicare a informațiilor de către bănci. | ||||||
