Bilanţul
|
FIN 1 |
Valoarea contabilă |
Valoarea contabilă |
|
Tabel 1.1 Active |
|
|
|
Numerar, solduri de numerar la bănci centrale și alte depozite la vedere |
801 381 770 |
645 776 477 |
|
Numerar în casă |
234 252 857 |
185 344 376 |
|
Solduri de numerar la bănci centrale |
473 426 745 |
391 363 914 |
|
Alte depozite la vedere |
93 702 168 |
69 068 188 |
|
Active financiare deținute în vederea tranzacționării |
0 |
0 |
|
Instrumente derivate |
0 |
0 |
|
Instrumente de capitaluri proprii |
0 |
0 |
|
Titluri de datorie |
0 |
0 |
|
Credite și avansuri |
0 |
0 |
|
Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere |
0 |
0 |
|
Instrumente de capitaluri proprii |
0 |
0 |
|
Titluri de datorie |
0 |
0 |
|
Credite și avansuri |
0 |
0 |
|
Active financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere |
0 |
0 |
|
Titluri de datorie |
0 |
0 |
|
Credite și avansuri |
0 |
0 |
|
Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global |
1 823 213 |
1 823 213 |
|
Instrumente de capitaluri proprii |
1 823 213 |
1 823 213 |
|
Titluri de datorie |
0 |
0 |
|
Credite și avansuri |
0 |
0 |
|
Active financiare la costul amortizat |
2 252 732 085 |
2 378 447 712 |
|
Titluri de datorie |
791 817 251 |
750 876 896 |
|
Credite și avansuri |
1 219 375 827 |
1 375 912 029 |
|
Rezerva minimă obligatorie aferentă mijloacelor atrase în valută liber convertibilă |
241 539 007 |
251 658 788 |
|
Instrumente derivate – contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor |
X |
X |
|
Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operațiuni de acoperire a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii |
X |
X |
|
Investiții în filiale, asocieri în participație și entități asociate |
X |
X |
|
Imobilizări corporale |
126 766 834 |
129 223 507 |
|
Imobilizări corporale |
126 766 834 |
129 223 507 |
|
Investiții imobiliare |
0 |
0 |
|
Imobilizări necorporale |
11 400 101 |
11 647 716 |
|
Fond comercial |
0 |
0 |
|
Alte imobilizări necorporale |
11 400 101 |
11 647 716 |
|
Creanțe privind impozitele |
1 312 281 |
3 918 961 |
|
Creanțe privind impozitul curent |
168 510 |
2 775 190 |
|
Creanțe privind impozitul amânat |
1 143 771 |
1 143 771 |
|
Alte active |
18 685 659 |
27 163 038 |
|
Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării |
4 576 633 |
5 285 219 |
|
TOTAL ACTIVE |
3 218 678 577 |
3 203 285 845 |
|
Tabel 1.2 Datorii |
|
|
|
Datorii financiare deținute în vederea tranzacționării |
0 |
0 |
|
Instrumente derivate |
0 |
0 |
|
Poziții scurte |
0 |
0 |
|
Depozite |
0 |
0 |
|
Titluri de datorie emise |
0 |
0 |
|
Alte datorii financiare |
0 |
0 |
|
Datorii financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere |
0 |
0 |
|
Depozite |
0 |
0 |
|
Titluri de datorie emise |
0 |
0 |
|
Alte datorii financiare |
0 |
0 |
|
Datorii financiare evaluate la costul amortizat |
2 154 468 577 |
2 188 164 478 |
|
Depozite |
2 078 136 522 |
2 098 119 676 |
|
Titluri de datorie emise |
0 |
0 |
|
Alte datorii financiare |
76 332 055 |
90 044 802 |
|
Instrumente derivate – contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor |
X |
X |
|
Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operațiuni de acoperire a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii |
X |
X |
|
Provizioane |
8 324 634 |
9 005 228 |
|
Pensii și alte obligații privind beneficiile determinate post-angajare |
0 |
0 |
|
Alte beneficii pe termen lung ale angajaților |
6 986 507 |
7 735 832 |
|
Restructurare |
0 |
0 |
|
Cauze legale în curs de soluționare și litigii privind impozitele |
0 |
0 |
|
Angajamente și garanții date |
620 221 |
551 491 |
|
Alte provizioane |
717 905 |
717 905 |
|
Datorii privind impozitele |
5 240 186 |
7 884 432 |
|
Datorii privind impozitul curent |
1 004 826 |
3 649 072 |
|
Datorii privind impozitul amânat |
4 235 360 |
4 235 360 |
|
Capital social rambursabil la cerere |
X |
X |
|
Alte datorii |
17 661 648 |
25 850 316 |
|
Datorii incluse în grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării |
0 |
0 |
|
TOTAL DATORII |
2 185 695 045 |
2 230 904 453 |
|
Tabel 1.3 Capitaluri proprii |
|
|
|
Capital social |
100 000 000 |
100 000 000 |
|
Capital vărsat |
100 000 000 |
100 000 000 |
|
Capital subscris nevărsat |
X |
X |
|
Prime de emisiune |
118 782 750 |
118 782 750 |
|
Instrumente de capitaluri proprii emise, altele decât capitalul |
0 |
0 |
|
Componenta de capitaluri proprii a instrumentelor financiare compuse |
0 |
0 |
|
Alte instrumente de capitaluri proprii emise |
0 |
0 |
|
Alte instrumente de capital |
0 |
0 |
|
Alte elemente cumulate ale rezultatului global |
28 026 721 |
28 026 721 |
|
Elemente care nu vor fi reclasificate în profit sau pierdere |
27 850 205 |
28 026 721 |
|
Imobilizări corporale |
29 048 507 |
29 048 507 |
|
Imobilizări necorporale |
0 |
0 |
|
Câștiguri sau (-) pierderi actuariale din planurile de pensii cu beneficii determinate |
0 |
0 |
|
Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării |
0 |
0 |
|
Partea din alte venituri și cheltuieli recunoscute, aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate |
0 |
0 |
|
Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global |
-1 198 303 |
-1 021 787 |
|
Partea ineficace din acoperirile valorii juste împotriva riscurilor pentru instrumentele de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global |
0 |
0 |
|
Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global [elementul acoperit împotriva riscurilor] |
0 |
0 |
|
Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global [instrumentul de acoperire împotriva riscurilor] |
0 |
0 |
|
Modificările valorii juste a datoriilor financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere care se pot atribui modificărilor riscului de credit al datoriilor |
0 |
0 |
|
Elemente care pot fi reclasificate în profit sau pierdere |
176 516 |
0 |
|
Acoperirea unei investiții nete într-o operațiune din străinătate [partea eficace] |
X |
X |
|
Conversie valutară |
X |
X |
|
Instrumente derivate de acoperire împotriva riscurilor. Rezerva aferentă acoperirii fluxurilor de trezorerie [partea eficace] |
X |
X |
|
Modificările valorii juste a instrumentelor de datorie evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global |
176 516 |
0 |
|
Instrumente de acoperire împotriva riscurilor [elemente nedesemnate] |
X |
X |
|
Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării |
0 |
0 |
|
Partea din alte venituri și cheltuieli recunoscute, aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate |
X |
X |
|
Rezultat reportat |
663 665 547 |
593 665 547 |
|
Rezerve din reevaluare |
0 |
0 |
|
Alte rezerve |
53 997 611 |
122 508 514 |
|
Rezerve sau pierderi cumulate aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizate prin metoda punerii în echivalență |
X |
X |
|
Altele |
53 997 611 |
122 508 514 |
|
(-) Acțiuni de trezorerie |
|
|
|
Profitul sau pierderea atribuibil(ă) proprietarilor societății-mamă |
68 510 903 |
9 397 860 |
|
(-) Dividende interimare |
|
|
|
Interese minoritare [interese care nu controlează] |
X |
X |
|
Alte elemente cumulate ale rezultatului global |
0 |
0 |
|
Alte elemente |
X |
X |
|
TOTAL CAPITALURI PROPRII |
1 032 983 532 |
972 381 392 |
|
TOTAL CAPITALURI PROPRII ȘI TOTAL DATORII |
3 218 678 577 |
3 203 285 845 |
Contul de profit sau pierdere
|
FIN2. |
||
|
Denumirea pozitie |
Valoarea |
Valoarea |
|
Raportul de profit sau pierdere |
|
|
|
Venituri din dobânzi |
270 305 533 |
55 201 234 |
|
Active financiare deținute în vederea tranzacționării |
0 |
0 |
|
Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere |
0 |
0 |
|
Active financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere |
0 |
0 |
|
Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global |
0 |
0 |
|
Active financiare la costul amortizat |
270 305 533 |
55 201 234 |
|
Instrumente derivate — Contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, riscul de rată a dobânzii |
X |
X |
|
Alte active |
0 |
0 |
|
Venituri din dobânzi aferente datoriilor |
0 |
0 |
|
(Cheltuieli cu dobânzile) |
57 319 944 |
12 368 898 |
|
(Datorii financiare deținute în vederea tranzacționării) |
0 |
0 |
|
(Datorii financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere) |
0 |
0 |
|
(Datorii financiare evaluate la costul amortizat) |
57 319 944 |
12 368 898 |
|
(Instrumente derivate — Contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, riscul de rată a dobânzii) |
X |
X |
|
(Alte datorii) |
0 |
0 |
|
(Cheltuieli cu dobânzile aferente activelor) |
0 |
0 |
|
(Cheltuieli cu capitalul social rambursabil la cerere) |
X |
X |
|
Venituri din dividende |
0 |
0 |
|
Active financiare deținute în vederea tranzacționării |
0 |
0 |
|
Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere |
0 |
0 |
|
Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global |
0 |
0 |
|
Investiții în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizate prin metode diferite de metoda punerii în echivalență |
0 |
0 |
|
Venituri din onorarii și comisioane |
64 014 285 |
14 509 691 |
|
(Cheltuieli privind onorarii și comisioane) |
25 544 665 |
5 321 477 |
|
Câștiguri sau (–) pierderi din derecunoașterea activelor și datoriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere, net |
0 |
0 |
|
Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global |
0 |
0 |
|
Active financiare la costul amortizat |
0 |
0 |
|
Datorii financiare evaluate la costul amortizat |
0 |
0 |
|
Altele |
0 |
0 |
|
Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor și datoriilor financiare deținute în vederea tranzacționării, net |
0 |
0 |
|
Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere, net |
0 |
0 |
|
Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor și datoriilor financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere, net |
0 |
0 |
|
Câștiguri sau (-) pierderi din contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, net |
X |
X |
|
Diferențe de curs de schimb [câștig sau (–) pierdere], net |
44 100 155 |
9 798 481 |
|
Câștiguri sau (–) pierderi din derecunoașterea activelor nefinanciare, net |
-61 070 |
-559 500 |
|
Alte venituri din exploatare |
1 083 665 |
332 559 |
|
(Alte cheltuieli de exploatare) |
13 881 507 |
2 545 041 |
|
VENITURI TOTALE DIN EXPLOATARE, NET |
282 696 451 |
59 047 048 |
|
(Cheltuieli administrative) |
169 418 430 |
41 965 495 |
|
(Cheltuieli cu personalul) |
139 197 723 |
34 568 337 |
|
(Alte cheltuieli administrative) |
30 220 707 |
7 397 158 |
|
(Amortizare) |
12 344 567 |
2 940 353 |
|
(Imobilizări corporale) |
9 027 431 |
2 097 514 |
|
(Investiții imobiliare) |
0 |
0 |
|
(Alte imobilizări necorporale) |
3 317 136 |
842 839 |
|
Câștiguri sau (-) pierderi din modificare, net |
0 |
0 |
|
Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global |
0 |
0 |
|
Active financiare la costul amortizat |
0 |
0 |
|
(Provizioane sau (-) reluări de provizioane) |
19 930 343 |
2 552 094 |
|
(Angajamente și garanții date) |
537 263 |
-68 730 |
|
(Alte provizioane) |
19 393 080 |
2 620 824 |
|
Deprecierea sau (-) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea activelor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere |
3 534 168 |
-580 253 |
|
(Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global) |
0 |
0 |
|
(Active financiare la costul amortizat) |
3 534 168 |
-580 253 |
|
Deprecierea sau (–) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate |
X |
X |
|
Deprecierea sau (–) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea activelor nefinanciare |
1 350 434 |
0 |
|
(Imobilizări corporale) |
737 934 |
0 |
|
(Investiții imobiliare) |
0 |
0 |
|
(Fond comercial) |
0 |
0 |
|
(Alte imobilizări necorporale) |
0 |
0 |
|
(Altele) |
612 500 |
0 |
|
Fond comercial negativ recunoscut în profit sau pierdere |
X |
X |
|
Partea din profitul sau (-) pierderea aferent(ă) investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizată prin metoda punerii în echivalență |
X |
X |
|
Profitul sau (–) pierderea din active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării, care nu pot fi considerate activități întrerupte |
0 |
0 |
|
PROFIT SAU (–) PIERDERE DIN ACTIVITĂȚI CONTINUE ÎNAINTE DE IMPOZITARE |
76 118 510 |
12 169 359 |
|
Cheltuieli sau (-) venituri cu impozitul aferent profitului sau pierderii din activități continue |
7 607 606 |
2 771 499 |
|
PROFIT SAU (–) PIERDERE DIN ACTIVITĂȚI CONTINUE DUPĂ IMPOZITARE |
68 510 903 |
9 397 860 |
|
Profit sau (-) pierdere din activități întrerupte, după impozitare |
0 |
0 |
|
Profit sau (-) pierdere din activități întrerupte, înainte de impozitare |
X |
X |
|
Cheltuieli sau (–) venituri cu impozitul legate de activități întrerupte |
X |
X |
|
PROFIT SAU (-) PIERDERE AFERENT(Ă) EXERCIȚIULUI |
68 510 903 |
9 397 860 |
|
Atribuibil(ă) intereselor minoritare [interese care nu controlează] |
X |
X |
|
Atribuibil(ă) proprietarilor societății-mamă |
X |
X |
|
INFORMAŢIE |
|||||
|
Denumirea indicatorilor |
Unitatea de măsură |
Normativ |
De facto |
||
|
luna gestionară |
luna precedentă celei gestionare |
anul precedent celui gestionar |
|||
|
CAPITAL |
|||||
|
Capitalul social |
mil.lei |
|
100,00 |
100,00 |
100,00 |
|
Fondurile proprii de nivel 1 de bază |
mil.lei |
|
826,31 |
829,37 |
876,61 |
|
Fondurile proprii de nivel 2 |
mil.lei |
|
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Fonduri proprii totale |
mil.lei |
|
826,31 |
829,37 |
876,61 |
|
Capital eligibil |
mil.lei |
|
826,31 |
829,37 |
876,61 |
|
Cuantumul total al expunerii la risc |
mil.lei |
|
1 643,92 |
1 622,94 |
1 526,70 |
|
Rata fondurilor proprii totale |
% |
≥10% |
50,26 |
51,10 |
57,42 |
|
Fonduri proprii totale/Total active |
% |
|
25,80 |
25,75 |
27,18 |
|
Mărimea calculată, dar nerezervată a reducerilor pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale1 |
mil.lei |
|
52,46 |
49,40 |
45,34 |
|
Nivelul de afectare a fondurilor proprii de nivelul 1 de bază2 |
% |
|
3,54 |
3,96 |
2,13 |
|
Total datorii/Total capital |
|
|
2,29 |
2,32 |
2,11 |
|
Cota investiţiilor străine în capitalul social al băncii |
% |
|
95,92 |
95,92 |
95,92 |
|
ACTIVE |
|||||
|
Mijloacele băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază)3 |
mil.lei |
|
80,61 |
114,16 |
105,11 |
|
Mijloacele băneşti datorate de băncile străine (suma de bază)4 |
mil.lei |
|
80,03 |
113,97 |
104,91 |
|
Mijloacele băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază)/Fonduri proprii totale |
|
|
0,10 |
0,14 |
0,12 |
|
Mijloacele băneşti datorate de băncile străine (suma de bază)/Fonduri proprii totale |
|
|
0,10 |
0,14 |
0,12 |
|
Soldul datoriei la credite (suma de bază) |
mil.lei |
|
1418,67 |
1371,92 |
1264,10 |
|
Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază) |
mil.lei |
|
78,32 |
72,14 |
73,51 |
|
Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază)/Fonduri proprii totale |
% |
|
9,48 |
8,70 |
8,39 |
|
Soldul datoriei la creditele neperformante net (suma de bază)/Fonduri proprii totale5 |
% |
|
2,43 |
1,91 |
2,05 |
|
Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) |
% |
|
5,52 |
5,26 |
5,82 |
|
Soldul activelor neperformante nete, inclusiv credite/Fonduri proprii totale6 |
% |
|
2,46 |
1,93 |
2,08 |
|
Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale |
mil.lei |
|
118,07 |
114,76 |
111,54 |
|
Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri formate la active şi angajamente condiţionale, conform Standardelor Internaţionale de Raportare Financiară |
mil.lei |
|
65,61 |
65,36 |
66,20 |
|
Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la credite (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) |
% |
|
7,21 |
7,21 |
7,55 |
|
Total credite expirate |
mil.lei |
|
66,65 |
54,70 |
54,18 |
|
Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă/Valoarea medie lunară a activelor7 |
% |
|
86,65 |
86,45 |
87,22 |
|
Soldul datoriei la creditele în valută (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) |
% |
|
12,83 |
11,80 |
10,59 |
|
Soldul datoriei la creditele acordate nerezidenţilor (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) |
% |
|
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Total active/Fonduri proprii totale |
|
|
3,88 |
3,88 |
3,68 |
|
Suma primelor zece expuneri din credite/Portofoliul total al creditelor şi angajamentele condiţionale, incluse în calculul primelor zece expuneri din credite |
% |
≤ 30% |
15,89 |
16,46 |
16,85 |
|
Expunerea maximă asumată faţă de un client sau faţă de un grup de clienţi aflaţi în legătură/Capital eligibil |
% |
≤15% |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Expunerile băncii în lei moldoveneşti ataşate la cursul valutei faţă de persoanele fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate/Capital eligibil |
% |
≤30% |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Suma agregată a expunerilor băncii, altele decât cele ipotecare (după luarea în calcul a efectului diminuării riscului de credit) în lei moldoveneşti ataşate la cursul valutei faţă de persoanele fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate/Capital eligibil |
% |
≤10% |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Expunerea maximă a băncii faţă de o persoană afiliată şi/sau un grup de persoane aflate în legătură (după luarea în calcul a efectului diminuării riscului de credit)/Capital eligibil |
% |
<10% |
0,03 |
0,03 |
0,02 |
|
Valoarea agregată a expunerilor băncii faţă de persoanele afiliate şi/sau grupurile de clienţi aflaţi în legătură cu persoanele afiliate băncii/Capital eligibil |
% |
≤ 20% |
0,03 |
0,03 |
0,02 |
|
Expunerea totală a băncii faţă de funcţionarii băncii/ Fonduri proprii totale |
% |
≤10% |
1,64 |
1,63 |
1,55 |
|
Soldul datoriei la credite (suma de bază)/Soldul depozitelor (suma de bază) |
|
|
0,68 |
0,65 |
0,61 |
|
Total credite acordate întreprinderilor mici şi mijlocii (ÎMM-urilor) |
mil.lei |
|
390,36 |
380,01 |
339,61 |
|
Total credite neperformante acordate ÎMM-urilor/Total credite acordate ÎMM-urilor |
% |
|
13,50 |
12,98 |
15,48 |
|
Imobilizări corporale/Fonduri proprii totale |
% |
≤50% |
14,87 |
14,84 |
14,12 |
|
VENITURI ŞI PROFITABILITATE |
|||||
|
Rentabilitatea activelor (ROA)8 |
% |
|
1,13 |
1,17 |
2,41 |
|
Rentabilitatea capitalului (ROE)9 |
% |
|
3,88 |
4,01 |
7,25 |
|
Venitul net aferent dobânzilor/Total venit |
% |
|
53,65 |
53,49 |
56,14 |
|
Cheltuieli neaferente dobânzilor/Total venit10 |
% |
|
72,74 |
72,31 |
65,86 |
|
Venitul din dobânzi/Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă11 |
% |
|
7,70 |
7,72 |
10,53 |
|
Marja netă a dobânzii (MJDnet)12 |
% |
|
5,98 |
5,98 |
8,30 |
|
Indicele eficienţei (Ief)13 |
% |
|
116,18 |
116,78 |
128,90 |
|
LICHIDITATE |
|||||
|
Principiul I – Lichiditatea pe termen lung14 |
% |
≤ 1 |
0,89 |
0,86 |
0,82 |
|
Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate (LCR) |
% |
≥100% |
252,07 |
357,90 |
443,19 |
|
Principiul III – Lichiditatea pe benzi de scadenţă14 |
|
>1 |
|
|
|
|
— până la o lună inclusiv |
% |
|
2,06 |
2,04 |
2,26 |
|
— între o lună şi 3 luni inclusiv |
% |
|
38,91 |
31,03 |
47,04 |
|
— între 3 şi 6 luni inclusiv |
% |
|
47,30 |
44,72 |
35,67 |
|
— între 6 şi 12 luni inclusiv |
% |
|
19,88 |
21,18 |
25,63 |
|
— peste 12 luni |
% |
|
18,05 |
19,77 |
24,00 |
|
Soldul activelor lichide/Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de bază) |
% |
|
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de bază)/Soldul depozitelor (suma de bază) |
% |
|
56,89 |
55,62 |
55,99 |
|
Soldul depozitelor persoanelor juridice, cu excepţia băncilor (suma de bază)/Soldul depozitelor (suma de bază) |
% |
|
43,11 |
44,38 |
44,01 |
|
Soldul depozitelor în valută (suma de bază)/Soldul depozitelor (suma de bază) |
% |
|
28,57 |
29,49 |
28,17 |
|
Mijloacele băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de la Banca Naţională a Moldovei (suma de bază)15 |
mil.lei |
|
0 |
0 |
0 |
|
Mijloacele băneşti datorate băncilor străine (suma de bază)16 |
mil.lei |
|
0 |
0 |
0 |
|
Mijloacele băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de la Banca Naţională a Moldovei (suma de bază)/Fonduri proprii totale |
|
|
0 |
0 |
0 |
|
Mijloacele băneşti datorate băncilor străine (suma de bază)/Fonduri proprii totale |
|
|
0 |
0 |
0 |
|
SENSIBILITATE LA RISCUL PIEŢEI |
|||||
|
Ponderea activelor bilanţiere în valută şi a activelor ataşate la cursul valutei în totalul activelor17 |
% |
|
19,40 |
20,06 |
18,72 |
|
Ponderea obligaţiunilor bilanţiere în valută şi obligaţiunilor ataşate la cursul valutei în totalul activelor18 |
% |
|
19,72 |
20,58 |
18,84 |
|
Total active bilanţiere în valută/Total active |
% |
|
19,38 |
20,03 |
18,69 |
|
Total obligaţiuni bilanţiere în valută/Total obligaţiuni |
% |
|
28,32 |
29,44 |
27,76 |
|
Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta (lungă)19 |
|
< +10% |
0,10 |
0,12 |
0,08 |
|
Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta (scurtă)20 |
|
> -10% |
-0,74 |
-1,44 |
-0,46 |
|
Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele (lungă) |
|
< +20% |
0,11 |
0,13 |
0,15 |
|
Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele (scurtă) |
|
> -20% |
-1,35 |
-2,21 |
-0,60 |
|
Raportul dintre suma activelor bilanţiere în valută şi suma obligaţiunilor bilanţiere în valută (pentru băncile la care suma activelor bilanţiere în valută şi suma obligaţiunilor bilanţiere în valută va depăşi separat pentru fiecare din acestea 10 la sută din mărimea fondurilor proprii totale) |
|
≤+25%, |
-1,07 |
-1,70 |
-0,45 |
|
LIMITELE POZIŢIEI DOMINANTE PE PIAŢA BANCARĂ |
|||||
|
Total active ale băncii/Total active pe sector bancar |
% |
≤35% |
2,03 |
2,05 |
2,10 |
|
Total depozite ale persoanelor fizice în bănci/Total depozite ale persoanelor fizice pe sector bancar |
% |
≤35% |
1,76 |
1,75 |
1,73 |
|
DATE GENERALE |
|||||
|
Numărul total de angajaţi ai băncii21 |
nr. |
|
446 |
447 |
455 |
|
Subdiviziuni ale băncii: |
nr. |
|
28 |
28 |
31 |
|
– sucursale |
|
|
22 |
22 |
22 |
|
– agenţii |
|
|
6 |
6 |
9 |
|
– birouri de schimb valutar |
|
|
0 |
0 |
0 |
