Документ был разработан Нацбанком Молдовы в рамках обязательств страны по Соглашению об ассоциации с Евросоюзом. Он устанавливает правила для молдавских и иностранных участников рынка, если они выпускают криптоактивы, предлагают их инвесторам или оказывают связанные услуги на территории страны.
Согласно проекту, криптоактивы будут разделены на три категории: токены электронных денег, токены, обеспеченные активами, и другие виды криптоактивов. При этом документ не распространяется на активы, которые уже регулируются другими финансовыми нормами, включая некоторые финансовые инструменты и отдельные виды цифровых продуктов.
Компании, которые будут работать в этом секторе, должны будут раскрывать клиентам информацию о своих услугах, ценах и комиссиях. Они также обязаны будут публиковать сведения о рисках и влиянии отдельных криптоактивов на окружающую среду.
Новые правила предусматривают разделение полномочий между двумя финансовыми регуляторами. Нацкомиссия по финансовому рынку будет контролировать большинство операций с криптоактивами и деятельность поставщиков услуг. Нацбанк получит полномочия по вопросам, связанным с выпуском и обращением токенов электронных денег.
Законопроект вводит требования к финансовым гарантиям участников рынка и устанавливает меры против манипулирования рынком, использования конфиденциальной информации, отмывания денег и финансирования терроризма.
За нарушения предусмотрены санкции — от предупреждений и временного ограничения деятельности до отзыва лицензий и штрафов. Для физических лиц размер штрафов может достигать миллионов евро, а для юридических лиц — десятков миллионов евро или до 15% годового оборота в зависимости от тяжести нарушения.
После второго чтения и окончательного принятия закон должен вступить в силу через шесть месяцев после публикации в Monitorul Oficial.
Отметим, что Молдова формирует отдельные правила для криптоактивов в соответствии с европейским подходом регулирования цифровых рынков.
