Поправки направлены на минимизацию рисков, возникающих в тех случаях, когда НБМ выявляет согласованные действия, а также прямое или косвенное приобретение либо увеличение доли в таких организациях. Вместе с тем законопроект четко определяет меры, которые надзорный орган вправе предпринять в подобных ситуациях.
Так, покупка значительных пакетов акций или долей в платежных компаниях будет возможна только с предварительного разрешения НБМ. Если прямые или косвенные владельцы, включая конечных бенефициаров, не соответствуют этому требованию, не предоставили Нацбанку необходимые сведения или если НБМ установит, что доли были приобретены в согласованных действиях без его разрешения, регулятор может применить меры воздействия.
В частности, НБМ может предписать применение следующих мер: приостановить право голоса по акциям/долям, право созывать и проводить общее собрание, вносить вопросы в повестку дня, выдвигать кандидатов в органы управления, а также право на получение дивидендов — полностью или частично; отозвать ранее выданное предварительное разрешение; обязать владельцев, у которых отозвано разрешение или чьи права были приостановлены, продать принадлежащие им акции или доли; применить другие санкции и меры в соответствии с законодательством
Кроме того, были унифицированы процедуры установления факта согласованных действий, а также приобретения долей в капитале небанковских поставщиков платёжных услуг без предварительного согласия НБМ. Теперь эти механизмы аналогичны тем, которые применяются к лицензированным банкам.
Небанковские поставщики платёжных услуг — это компании и учреждения, имеющие лицензию на предоставление платёжных услуг без получения статуса банка. Они авторизуются и регулируются Национальным банком Молдовы (НБМ) и, как правило, включают в себя платёжные общества, эмитентов электронных денег и поставщиков почтовых услуг, оказывающих платёжные услуги. В настоящее время в Молдове зарегистрировано 11 небанковских поставщиков платёжных услуг.
