În ultimii ani, pe teritoriul Republicii Moldova au fost promovate în mod activ servicii special concepute pentru ca persoanele fizice să tranzacționeze pe piețele financiare internaționale instrumente financiare derivate complexe, cum ar fi contractele pentru diferență (CFD), a căror reglementare și supraveghere sunt limitate la nivel național și internațional.
În special, ca urmare a utilizării unor astfel de servicii, cetățenii, prin intermediul cererilor adresate autorităților publice, se plâng de pierderi financiare și solicită asistență în recuperarea fondurilor transferate în conturile diverselor societăți străine. S-a constatat că investitorii cu amănuntul (neprofesioniști) din Moldova riscă să investească în investiții cu risc ridicat, inclusiv în cele asociate cu un efect de levier ridicat (de exemplu, 1:100, 1:500), sporindu-și astfel pierderile. „Aceste preocupări sunt exacerbate de metodele de tranzacționare adesea agresive și de practicile inadecvate ale furnizorilor care promovează, distribuie sau vând CFD-uri cu o prezentare inadecvată a riscurilor”, se arată în nota explicativă la proiectul de lege.
Aceste acțiuni vor intra acum sub incidența CC. Vor fi introduse amenzi pentru contravenienți: de la 10 mii la 20 mii unități convenționale sau închisoare de până la 3 ani – pentru persoane fizice; de la 20 mii la 40 mii unități convenționale cu privarea de dreptul de a desfășura anumite activități sau cu lichidarea persoanei juridice – pentru persoane juridice.
În cazul producerii de daune în sume deosebit de mari, sancțiunile vor fi majorate.
Referință: Un contract pentru diferență (CFD) este un acord între două părți – un vânzător și un cumpărător – de a transfera diferența dintre valoarea curentă a unui activ la momentul încheierii contractului (deschiderea unei poziții) și valoarea acestuia la sfârșitul contractului (închiderea unei poziții). Deși, în ceea ce privește forma, un contract pentru diferență este foarte similar cu un contract de livrare de bunuri, vânzătorul nu este obligat să dețină activul real, iar cumpărătorul nu obține dreptul de a solicita livrarea. Dacă prețul activului a crescut între prima și a doua tranzacție, cumpărătorul va primi diferența de preț de la vânzător. Dacă prețul a scăzut, vânzătorul va primi diferența de preț de la cumpărător.
