Inițiativa prevede că achiziționarea de participații sau acțiuni semnificative în astfel de companii va fi posibilă numai cu autorizarea prealabilă a BNM. În cazul în care proprietarii direcți sau indirecți, inclusiv beneficiarii finali, nu respectă această cerință, nu au furnizat Băncii Naționale informațiile necesare sau în cazul în care BNM stabilește că participațiile au fost achiziționate prin acțiuni concertate fără autorizarea sa, autoritatea de reglementare poate aplica sancțiuni.
În special, BNM poate prescrie aplicarea următoarelor măsuri:
- suspendarea dreptului de a vota acțiuni/părți, a dreptului de a convoca și ține adunări generale, de a introduce puncte pe ordinea de zi, de a desemna candidați la organele de conducere, precum și a dreptului de a primi dividende – integral sau parțial;
- revocarea autorizației preliminare emise anterior;
- obligarea proprietarilor a căror autorizație a fost retrasă sau ale căror drepturi au fost suspendate să își vândă acțiunile sau participațiile;
- să impună alte sancțiuni și măsuri în conformitate cu legea.
Controlul este în vigoare – lipsesc instrumentele
Potrivit autorului inițiativei – deputatul PAS, vicepreședintele Comisiei economie, buget și finanțe Dorian Istratii – normele actuale conțin lacune care împiedică Banca Națională să reglementeze pe deplin situațiile în care proprietarii de acțiuni sau beneficiarii finali ai organizațiilor de plată nebancare nu îndeplinesc cerințele stabilite. Acest lucru se aplică, printre altele, cazurilor în care investitorii acționează în mod concertat sau achiziționează sau măresc direct sau indirect o participație într-o societate fără autorizarea prealabilă a BNM.
În astfel de situații, legea aplică deja anumite măsuri, cum ar fi suspendarea drepturilor de vot și a altor drepturi și obligația de a vinde participația dobândită ilegal în termen de șase luni (sau mai mult, dacă s-a convenit). Cu toate acestea, apar dificultăți în punerea în aplicare a cerințelor. În astfel de cazuri, cadrul de reglementare nu prevede mecanisme similare celor din sectorul bancar și nici nu prevede măsuri împotriva prestatorului nebancar de servicii de plată, permițându-i acestuia să funcționeze cu o structură de proprietate inadecvată.
„Prin urmare, se propune extinderea capacității de intervenție a Băncii Naționale a Moldovei. Acest lucru este necesar pentru a asigura funcționarea stabilă și fiabilă a societăților de plată și pentru a preveni schemele netransparente de proprietate”, a declarat autorul.
O modificare separată se referă la audit. Proiectul prevede eliminarea restricției care interzice aceleiași companii de audit să auditeze o organizație de plată pentru mai mult de trei ani consecutivi.
