F 01.01 – BILANȚ [SITUAȚIA POZIȚIEI FINANCIARE]: ACTIVE
| MDL | ||
| Cod poziție | Denumirea indicatorului | Valoarea contabilă |
| A | B | 1 |
| 010 | Numerar, solduri de numerar la bănci centrale și alte depozite la vedere | 438 676 317 |
| 020 | Numerar în casă | 57 065 939 |
| 030 | Solduri de numerar la bănci centrale | 302 123 996 |
| 040 | Alte depozite la vedere | 79 486 382 |
| 050 | Active financiare deținute în vederea tranzacționării | 0 |
| 060 | Instrumente derivate | 0 |
| 070 | Instrumente de capitaluri proprii | 0 |
| 080 | Titluri de datorie | 0 |
| 090 | Credite și avansuri | 0 |
| 096 | Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 097 | Instrumente de capitaluri proprii | 0 |
| 098 | Titluri de datorie | 0 |
| 099 | Credite și avansuri | 0 |
| 100 | Active financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 120 | Titluri de datorie | 0 |
| 130 | Credite și avansuri | 0 |
| 141 | Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 283 823 115 |
| 142 | Instrumente de capitaluri proprii | 2 548 838 |
| 143 | Titluri de datorie | 281 274 277 |
| 144 | Credite și avansuri | 0 |
| 181 | Active financiare la costul amortizat | 2 667 679 253 |
| 182 | Titluri de datorie | 438 952 988 |
| 183 | Credite și avansuri | 2 100 321 945 |
| 184 | Rezerva minimă obligatorie aferentă mijloacelor atrase în valută liber convertibilă | 128 404 321 |
| 240 | Instrumente derivate – contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor | X |
| 250 | Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operațiuni de acoperire a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii | X |
| 260 | Investiții în filiale, asocieri în participație și entități asociate | X |
| 270 | Imobilizări corporale | 110 839 070 |
| 280 | Imobilizări corporale | 110 102 586 |
| 290 | Investiții imobiliare | 736 484 |
| 300 | Imobilizări necorporale | 37 545 951 |
| 310 | Fond comercial | 0 |
| 320 | Alte imobilizări necorporale | 37 545 951 |
| 330 | Creanțe privind impozitele | 3 820 173 |
| 340 | Creanțe privind impozitul curent | 2 594 208 |
| 350 | Creanțe privind impozitul amânat | 1 225 964 |
| 360 | Alte active | 28 902 905 |
| 370 | Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării | 1 000 |
| 380 | TOTAL ACTIVE | 3 571 287 784 |
| F 01.02 – BILANȚ [SITUAȚIA POZIȚIEI FINANCIARE]: DATORII | ||
| Cod poziție | Denumirea indicatorului | Valoarea contabilă |
| A | B | 1 |
| 010 | Datorii financiare deținute în vederea tranzacționării | 0 |
| 020 | Instrumente derivate | 0 |
| 030 | Poziții scurte | 0 |
| 040 | Depozite | 0 |
| 050 | Titluri de datorie emise | 0 |
| 060 | Alte datorii financiare | 0 |
| 070 | Datorii financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 080 | Depozite | 0 |
| 090 | Titluri de datorie emise | 0 |
| 100 | Alte datorii financiare | 0 |
| 110 | Datorii financiare evaluate la costul amortizat | 2 549 244 031 |
| 120 | Depozite | 2 337 139 126 |
| 130 | Titluri de datorie emise | 0 |
| 140 | Alte datorii financiare | 212 104 905 |
| 150 | Instrumente derivate – contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor | X |
| 160 | Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operațiuni de acoperire a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii | X |
| 170 | Provizioane | 6 770 686 |
| 180 | Pensii și alte obligații privind beneficiile determinate post-angajare | 0 |
| 190 | Alte beneficii pe termen lung ale angajaților | 6 406 669 |
| 200 | Restructurare | 0 |
| 210 | Cauze legale în curs de soluționare și litigii privind impozitele | 0 |
| 220 | Angajamente și garanții date | 35 291 |
| 230 | Alte provizioane | 328 726 |
| 240 | Datorii privind impozitele | 3 635 925 |
| 250 | Datorii privind impozitul curent | 2 036 882 |
| 260 | Datorii privind impozitul amânat | 1 599 043 |
| 270 | Capital social rambursabil la cerere | X |
| 280 | Alte datorii | 48 697 624 |
| 290 | Datorii incluse în grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării | 0 |
| 300 | TOTAL DATORII | 2 608 348 267 |
| F 01.03 – BILANȚ [SITUAȚIA POZIȚIEI FINANCIARE]: CAPITAL PROPRIU | ||
| Cod poziție | Denumirea indicatorului | Valoarea contabilă |
| A | B | 1 |
| 010 | Capital social | 100 000 000 |
| 020 | Capital vărsat | 100 000 000 |
| 030 | Capital subscris nevărsat | X |
| 040 | Prime de emisiune | 118 782 750 |
| 050 | Instrumente de capitaluri proprii emise, altele decât capitalul | 0 |
| 060 | Componenta de capitaluri proprii a instrumentelor financiare compuse | 0 |
| 070 | Alte instrumente de capitaluri proprii emise | 0 |
| 080 | Alte instrumente de capital | 0 |
| 090 | Alte elemente cumulate ale rezultatului global | 194 554 |
| 095 | Elemente care nu vor fi reclasificate în profit sau pierdere | 9 765 738 |
| 100 | Imobilizări corporale | 8 240 705 |
| 110 | Imobilizări necorporale | 0 |
| 120 | Câștiguri sau (-) pierderi actuariale din planurile de pensii cu beneficii determinate | 0 |
| 122 | Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării | 0 |
| 124 | Partea din alte venituri și cheltuieli recunoscute, aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate | 0 |
| 320 | Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 1 525 033 |
| 330 | Partea ineficace din acoperirile valorii juste împotriva riscurilor pentru instrumentele de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 0 |
| 340 | Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global [elementul acoperit împotriva riscurilor] | 0 |
| 350 | Modificările valorii juste a instrumentelor de capitaluri proprii evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global [instrumentul de acoperire împotriva riscurilor] | 0 |
| 360 | Modificările valorii juste a datoriilor financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere care se pot atribui modificărilor riscului de credit al datoriilor | 0 |
| 128 | Elemente care pot fi reclasificate în profit sau pierdere | -9 571 184 |
| 130 | Acoperirea unei investiții nete într-o operațiune din străinătate [partea eficace] | X |
| 140 | Conversie valutară | X |
| 150 | Instrumente derivate de acoperire împotriva riscurilor. Rezerva aferentă acoperirii fluxurilor de trezorerie [partea eficace] | X |
| 155 | Modificările valorii juste a instrumentelor de datorie evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | -9 571 184 |
| 165 | Instrumente de acoperire împotriva riscurilor [elemente nedesemnate] | X |
| 170 | Active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării | 0 |
| 180 | Partea din alte venituri și cheltuieli recunoscute, aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate | X |
| 190 | Rezultat reportat | 598 308 851 |
| 200 | Rezerve din reevaluare | 0 |
| 210 | Alte rezerve | 134 718 543 |
| 220 | Rezerve sau pierderi cumulate aferente investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizate prin metoda punerii în echivalență | X |
| 230 | Altele | 134 718 543 |
| 240 | (-) Acțiuni de trezorerie | |
| 250 | Profitul sau pierderea atribuibil(ă) proprietarilor societății-mamă | 10 934 818 |
| 260 | (-) Dividende interimare | |
| 270 | Interese minoritare [interese care nu controlează] | X |
| 280 | Alte elemente cumulate ale rezultatului global | 0 |
| 290 | Alte elemente | X |
| 300 | TOTAL CAPITALURI PROPRII | 962 939 517 |
| 310 | TOTAL CAPITALURI PROPRII ȘI TOTAL DATORII | 3 571 287 784 |
| F 02.00 | CONTUL DE PROFIT SAU PIERDERE | |
| MDL | ||
| Cod poziție | Denumirea indicatorului | Valoarea |
| A | B | 010 |
| Raportul de profit sau pierdere | ||
| 010 | Venituri din dobânzi | 74 487 532 |
| 020 | Active financiare deținute în vederea tranzacționării | 0 |
| 025 | Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 030 | Active financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 041 | Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 4 559 696 |
| 051 | Active financiare la costul amortizat | 69 927 837 |
| 070 | Instrumente derivate – Contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, riscul de rată a dobânzii | X |
| 080 | Alte active | 0 |
| 085 | Venituri din dobânzi aferente datoriilor | 0 |
| 090 | (Cheltuieli cu dobânzile) | 18 622 439 |
| 100 | (Datorii financiare deținute în vederea tranzacționării) | 0 |
| 110 | (Datorii financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere) | 0 |
| 120 | (Datorii financiare evaluate la costul amortizat) | 18 622 439 |
| 130 | (Instrumente derivate – Contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, riscul de rată a dobânzii) | X |
| 140 | (Alte datorii) | 0 |
| 145 | (Cheltuieli cu dobânzile aferente activelor) | 0 |
| 150 | (Cheltuieli cu capitalul social rambursabil la cerere) | X |
| 160 | Venituri din dividende | 0 |
| 170 | Active financiare deținute în vederea tranzacționării | 0 |
| 175 | Active financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere | 0 |
| 191 | Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 0 |
| 192 | Investiții în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizate prin metode diferite de metoda punerii în echivalență | 0 |
| 200 | Venituri din onorarii și comisioane | 8 268 580 |
| 210 | (Cheltuieli privind onorarii și comisioane) | 5 185 476 |
| 220 | Câștiguri sau (–) pierderi din derecunoașterea activelor și datoriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere, net | 349 175 |
| 231 | Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 349 175 |
| 241 | Active financiare la costul amortizat | 0 |
| 260 | Datorii financiare evaluate la costul amortizat | 0 |
| 270 | Altele | 0 |
| 280 | Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor și datoriilor financiare deținute în vederea tranzacționării, net | 0 |
| 287 | Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor financiare nedestinate tranzacționării, evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere, net | 0 |
| 290 | Câștiguri sau (–) pierderi aferente activelor și datoriilor financiare desemnate la valoarea justă prin profit sau pierdere, net | 0 |
| 300 | Câștiguri sau (-) pierderi din contabilitatea de acoperire împotriva riscurilor, net | X |
| 310 | Diferențe de curs de schimb [câștig sau (–) pierdere], net | 5 080 057 |
| 330 | Câștiguri sau (–) pierderi din derecunoașterea activelor nefinanciare, net | -144 404 |
| 340 | Alte venituri din exploatare | 117 955 |
| 350 | (Alte cheltuieli de exploatare) | 2 994 714 |
| 355 | VENITURI TOTALE DIN EXPLOATARE, NET | 61 356 267 |
| 360 | (Cheltuieli administrative) | 40 416 695 |
| 370 | (Cheltuieli cu personalul) | 32 912 666 |
| 380 | (Alte cheltuieli administrative) | 7 504 029 |
| 390 | (Amortizare) | 4 173 156 |
| 400 | (Imobilizări corporale) | 2 648 066 |
| 410 | (Investiții imobiliare) | 0 |
| 420 | (Alte imobilizări necorporale) | 1 525 090 |
| 425 | Câștiguri sau (-) pierderi din modificare, net | 0 |
| 426 | Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global | 0 |
| 427 | Active financiare la costul amortizat | 0 |
| 430 | (Provizioane sau (-) reluări de provizioane) | 2 745 717 |
| 440 | (Angajamente și garanții date) | -4 139 |
| 450 | (Alte provizioane) | 2 749 856 |
| 460 | Deprecierea sau (-) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea activelor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere | 1 985 881 |
| 481 | (Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global) | 6 306 |
| 491 | (Active financiare la costul amortizat) | 1 979 576 |
| 510 | Deprecierea sau (–) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate | X |
| 520 | Deprecierea sau (–) reluarea pierderilor cauzate de deprecierea activelor nefinanciare | 0 |
| 530 | (Imobilizări corporale) | 0 |
| 540 | (Investiții imobiliare) | 0 |
| 550 | (Fond comercial) | 0 |
| 560 | (Alte imobilizări necorporale) | 0 |
| 570 | (Altele) | 0 |
| 580 | Fond comercial negativ recunoscut în profit sau pierdere | X |
| 590 | Partea din profitul sau (-) pierderea aferent(ă) investițiilor în filiale, asocieri în participație și entități asociate, contabilizată prin metoda punerii în echivalență | X |
| 600 | Profitul sau (–) pierderea din active imobilizate și grupuri destinate cedării, clasificate drept deținute în vederea vânzării, care nu pot fi considerate activități întrerupte | 0 |
| 610 | PROFIT SAU (–) PIERDERE DIN ACTIVITĂȚI CONTINUE ÎNAINTE DE IMPOZITARE | 12 034 818 |
| 620 | Cheltuieli sau (-) venituri cu impozitul aferent profitului sau pierderii din activități continue | 1 100 000 |
| 630 | PROFIT SAU (–) PIERDERE DIN ACTIVITĂȚI CONTINUE DUPĂ IMPOZITARE | 10 934 818 |
| 640 | Profit sau (-) pierdere din activități întrerupte, după impozitare | 0 |
| 650 | Profit sau (-) pierdere din activități întrerupte, înainte de impozitare | X |
| 660 | Cheltuieli sau (–) venituri cu impozitul legate de activități întrerupte | X |
| 670 | PROFIT SAU (-) PIERDERE AFERENT(Ă) EXERCIȚIULUI | 10 934 818 |
| 680 | Atribuibil(ă) intereselor minoritare [interese care nu controlează] | X |
| 690 | Atribuibil(ă) proprietarilor societății-mamă | X |
|
Informaţie privind activitatea economico-financiară a BC ENERGBANK SA (denumirea băncii) la situaţia de 31 martie 2026 |
|||||||
| Nr. d/o | Denumirea indicatorilor | Unitatea de măsură | Normativ* | De facto | |||
| luna gestionara | luna precedentă celei gestionare/trimestrul precedent celui gestionar | anul precedent celui gestionar | |||||
| A | B | C | D | 1 | 2 | 3 | |
| 1 | CAPITAL | |||||
| 1,1 | Capitalul social | mil.lei | 100,00 | 100,00 | 100,00 | |
| 1,2 | Fondurile proprii de nivel 1 de bază | mil.lei | 794,99 | 789,65 | 790,46 | |
| 1,3 | Fondurile proprii de nivel 2 | mil.lei | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 1,4 | Fonduri proprii totale | mil.lei | 794,99 | 789,65 | 790,46 | |
| 1,5 | Capital eligibil | mil.lei | 794,99 | 789,65 | 790,46 | |
| 1,6 | Cuantumul total al expunerii la risc | mil.lei | 2 421,04 | 2 387,07 | 2 402,83 | |
| 1,7 | Rata fondurilor proprii totale | % | ≥10% | 32,84 | 33,08 | 32,90 |
| 1,8 | Fonduri proprii totale/Total active | % | 22,26 | 22,06 | 21,53 | |
| 1,81 | Indicatorul efectului de levier(LRcalc) | % | 23,01 | 21,95 | 22,36 | |
| 1,9 | Mărimea calculată, dar nerezervată a reducerilor pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale1 | mil.lei | 86,99 | 91,54 | 92,92 | |
| 1,10 | Nivelul de afectare a fondurilor proprii de nivelul 1 de bază2 | % | -3,22 | -3,35 | -2,72 | |
| 1,11 | Total datorii/Total capital | 2,71 | 2,67 | 2,82 | ||
| 1,12 | Cota investiţiilor străine în capitalul social al băncii | % | 95,92 | 95,92 | 95,92 | |
| 2 | ACTIVE | |||||
| 2,1 | Mijloacele băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază)3 | mil.lei | 91,64 | 108,26 | 116,68 | |
| 2,2 | Mijloacele băneşti datorate de băncile străine (suma de bază)4 | mil.lei | 90,76 | 107,90 | 116,23 | |
| 2,3 | Mijloacele băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază)/Fonduri proprii totale | 0,12 | 0,14 | 0,15 | ||
| 2,4 | Mijloacele băneşti datorate de băncile străine (suma de bază)/Fonduri proprii totale | 0,11 | 0,14 | 0,15 | ||
| 2,5 | Soldul datoriei la credite (suma de bază) | mil.lei | 2126,61 | 2100,88 | 2142,25 | |
| 2,6 | Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază) | mil.lei | 150,45 | 153,92 | 151,42 | |
| 2,7 | Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază)/Fonduri proprii totale | % | 18,92 | 19,49 | 19,16 | |
| 2,8 | Soldul datoriei la creditele neperformante net (suma de bază)/Fonduri proprii totale5 | % | 11,27 | 11,60 | 11,45 | |
| 2,9 | Soldul datoriei la creditele neperformante (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) | % | 7,07 | 7,33 | 7,07 | |
| 2,10 | Soldul activelor neperformante nete, inclusiv credite/Fonduri proprii totale6 | % | 11,37 | 11,72 | 11,55 | |
| 2,11 | Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale | mil.lei | 131,93 | 133,36 | 135,49 | |
| 2,12 | Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri formate la active şi angajamente condiţionale, conform Standardelor Internaţionale de Raportare Financiară | mil.lei | 44,95 | 41,83 | 42,57 | |
| 2,13 | Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la credite (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) | % | 5,77 | 5,91 | 5,81 | |
| 2,14 | Total credite expirate | mil.lei | 37,71 | 42,69 | 35,54 | |
| 2,15 | Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă/Valoarea medie lunară a activelor7 | % | 91,76 | 92,21 | 91,32 | |
| 2,16 | Soldul datoriei la creditele în valută (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) | % | 7,65 | 6,85 | 6,28 | |
| 2,17 | Soldul datoriei la creditele acordate nerezidenţilor (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) | % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 2,18 | Total active/Fonduri proprii totale | 4,49 | 4,53 | 4,65 | ||
| 2,19 | Suma primelor zece expuneri din credite/Portofoliul total al creditelor şi angajamentele condiţionale, incluse în calculul primelor zece expuneri din credite | % | ≤ 30% | 25,81 | 26,47 | 27,51 |
| 2,20 | Expunerea maximă asumată faţă de un client sau faţă de un grup de clienţi aflaţi în legătură/Capital eligibil | % | ≤15% | 0,00 | 10,03 | 10,18 |
| 2,21 | Expunerile băncii în lei moldoveneşti ataşate la cursul valutei faţă de persoanele fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate/Capital eligibil | % | ≤30% | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2,22 | Suma agregată a expunerilor băncii, altele decât cele ipotecare (după luarea în calcul a efectului diminuării riscului de credit) în lei moldoveneşti ataşate la cursul valutei faţă de persoanele fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate/Capital eligibil | % | ≤10% | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2,23 | Valoarea expunerii maxime a băncii faţă de o persoană afiliată şi/sau un grup de persoane aflate în legătură (după luarea în calcul a efectului diminuării riscului de credit)/Capital eligibil | % | <10% | 2,87 | 3,37 | 4,33 |
| 2,24 | Valoarea agregată a expunerilor băncii faţă de persoanele afiliate şi/sau grupurile de clienţi aflaţi în legătură cu persoanele afiliate băncii/Capital eligibil | % | ≤ 20% | 2,90 | 3,40 | 4,35 |
| 2,25 | Expunerea totală a băncii faţă de funcţionarii băncii/Fonduri proprii totale | % | ≤10% | 3,41 | 3,51 | 3,44 |
| 2,26 | Soldul datoriei la credite (suma de bază)/Soldul depozitelor (suma de bază) | 0,91 | 0,90 | 0,88 | ||
| 2,27 | Total credite acordate întreprinderilor mici şi mijlocii (ÎMM-urilor) | mil.lei | 733,03 | 712,62 | 716,77 | |
| 2,28 | Total credite neperformante acordate ÎMM-urilor/Total credite acordate ÎMM-urilor | % | 3,74 | 3,68 | 3,97 | |
| 2,29 | Imobilizări corporale/Fonduri proprii totale | % | ≤50% | 14,18 | 13,73 | 13,80 |
| 3 | VENITURI ŞI PROFITABILITATE | |||||
| 3,1 | Rentabilitatea activelor (ROA)8 | % | 1,18 | 1,34 | 1,20 | |
| 3,2 | Rentabilitatea capitalului (ROE)9 | % | 4,51 | 5,15 | 4,42 | |
| 3,3 | Venitul net aferent dobânzilor/Total venit | % | 63,27 | 63,88 | 59,04 | |
| 3,4 | Cheltuieli neaferente dobânzilor/Total venit10 | % | 66,53 | 64,27 | 71,40 | |
| 3,5 | Venitul din dobânzi/Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă11 | % | 8,73 | 8,61 | 8,58 | |
| 3,6 | Marja netă a dobânzii (MJDnet)12 | % | 6,55 | 6,45 | 6,68 | |
| 3,7 | Indicele eficienţei (Ief)13 | % | 118,61 | 122,41 | 116,46 | |
| 4 | LICHIDITATE | |||||
| 4.1¹ | Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate 14¹ | X | X | X | ||
| 4.1.1¹ | Totalul activelor lichide cu un nivel ridicat de calitate (HQLA) (valoarea ponderată – medie) | mil. lei | 526,19 | 550,54 | 577,32 | |
| 4.1.2¹ | Ieşiri de numerar – Valoare ponderată totală | mil. lei | 363,92 | 300,32 | 377,89 | |
| 4.1.3¹ | Intrări de numerar – Valoare ponderată totală | mil. lei | 144,01 | 164,77 | 121,58 | |
| 4.1.4¹ | Ieşiri de numerar nete totale (valoare ajustată) | mil. lei | 219,91 | 135,55 | 256,31 | |
| 4.1.5¹ | Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate (LCR)(≥ 100%) | % | ≥ 100% | 239,28 | 406,15 | 225,24 |
| 4.2¹ | Indicatorul de finanţare stabilă netă 14² | X | X | X | ||
| 4.2.1¹ | Finanţarea stabilă disponibilă totală | mil. lei | 2918,33 | 2990,08 | 3004,30 | |
| 4.2.2¹ | Finanţarea stabilă necesară totală | mil. lei | 1864,69 | 1863,39 | 1863,36 | |
| 4.2.3¹ | Indicatorul de finanţare stabilă netă (NSFR)*(≥ 100%) | % | ≥ 100% | 156,50 | 160,46 | 161,23 |
| 5 | SENSIBILITATE LA RISCUL PIEŢEI | |||||
| 5,1 | Ponderea activelor bilanţiere în valută şi a activelor ataşate la cursul valutei în totalul activelor17 | % | 19,71 | 19,84 | 19,98 | |
| 5,2 | Ponderea obligaţiunilor bilanţiere în valută şi obligaţiunilor ataşate la cursul valutei în totalul activelor18 | % | 20,17 | 20,04 | 19,37 | |
| 5,3 | Total active bilanţiere în valută/Total active | % | 19,71 | 19,84 | 19,98 | |
| 5,4 | Total obligaţiuni bilanţiere în valută/Total obligaţiuni | % | 27,61 | 27,53 | 26,24 | |
| 5,5 | Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta (lungă)19 | % | < +10% | 0,09 | 0,08 | 2,09 |
| 5,6 | Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta (scurtă)20 | % | > -10% | -1,29 | -0,59 | -0,01 |
| 5,7 | Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele (lungă) | % | < +20% | 0,10 | 0,09 | 2,83 |
| 5,8 | Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele (scurtă) | % | > -20% | -2,17 | -0,98 | -0,01 |
| 5,9 | Raportul dintre suma activelor bilanţiere în valută şi suma obligaţiunilor bilanţiere în valută (pentru băncile la care suma activelor bilanţiere în valută şi suma obligaţiunilor bilanţiere în valută va depăşi separat pentru fiecare din acestea 10 la sută din mărimea fondurilor proprii totale) | % | ≤+25%, ≤-25% |
-1,63 | -0,70 | 2,24 |
| 6 | LIMITELE POZIŢIEI DOMINANTE PE PIAŢA BANCARĂ | |||||
| 6,1 | Total active ale băncii/Total active pe sector bancar | % | ≤35% | 1,82 | 1,84 | 1,93 |
| 6,2 | Total depozite ale persoanelor fizice în bănci/Total depozite ale persoanelor fizice pe sector bancar | % | ≤35% | 1,66 | 1,69 | 1,70 |
| 7 | DATE GENERALE | |||||
| 7,1 | Numărul total de angajaţi ai băncii21 | nr. | 370 | 366 | 360 | |
| 7,2 | Subdiviziuni ale băncii: | nr. | 18 | 18 | 18 | |
| – sucursale | 16 | 16 | 16 | |||
| – agenţii | 2 | 2 | 2 | |||
| – birouri de schimb valutar | 0 | 0 | 0 |
