Дмитру Будянски, председатель Административного совета Национальной комиссии по финансовым рынкам (НКФР), подчеркнул, что речь идёт не только о TUX: эти платформы постоянно появляются и исчезают, и борьба с ними требует комплексных мер, включая регулирование, сдерживание и финансовое образование.
«Речь идет не только о TUX. Кроме него есть ещё несколько платформ, которые распространяются через социальные сети. Ты постоянно получаешь сообщения «Вот платформа — если хочешь заработать немного денег, заходи!». Их примерно 8–9. Мы упомянули их в официальном докладе. Мы можем заблокировать платформу сегодня, и на некоторое время риск снижается, но на следующий день появляется другая. Она уже существует где-то, просто пока не популяризируется на нашей территории. Задача требует комплексных мер всех органов, включая НКФР: сдерживание, регулирование и финансовое образование. Мы движемся в этом направлении, прежде всего через гармонизацию с законодательством ЕС», — заявил Будянски на слушаниях в парламенте.
Виорел Чернэуцяну, глава Генерального инспектората полиции, сообщил, что количество уголовных дел по онлайн-платформам растёт, большинство схем исходят из-за границы, и необходима более комплексная международная работа.
«Количество уголовных дел, зарегистрированных в этой сфере, выросло с 450 в 2023 году до 950 в текущем. Большинство форм организации этих действий исходят из-за пределов территории Молдовы. Необходима гораздо более комплексная работа с государствами, откуда фиксируются такие явления и преступные схемы», — отметил Чернэуцяну.
По поводу TUX он сообщил, что уголовное дело было возбуждено по статьям об уклонении от уплаты налогов, незаконной предпринимательской деятельности и отмывании денег. «На данный момент в полицию поступают — либо перенаправленные, либо напрямую — определённые жалобы по фактам мошенничества, которые уже рассматриваются и через другие каналы. В целом по Молдове подано 13 заявлений от лиц, считающих себя жертвами этого процесса (TUX — прим. ред.). Два из них уже отозвали свои требования. Нужно понимать, что участие в этих действиях, независимо от того, были ли люди жертвами или привлекли кого-то другого, — квалифицируется часто как преступление, поскольку, действуя по принципу пирамиды или ведя пирамидальную деятельность, они уже нарушают законодательство».
Глава полиции также сказал, что Молдове необходимо разработать информационный план для граждан о том, какие существуют риски от мошеннических платформ, а также «механизм более быстрого и эффективного сообщения о таких платформах и, конечно, их блокировка».
Андриан Мунтяну, глава Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, подчеркнул, что мошенники используют альтернативные каналы оплаты и криптовалюту, а контроль за такими операциями в Молдове отсутствует.
Он сообщил, что наблюдается рост подозрительных операций, выявленных банковскими учреждениями и поставщиками платёжных услуг.
«Например, в 2023 году были зарегистрированы 12 оповещений в правоохранительные органы, в 2024 — 45, а уже в этом году до октября — 112. Все они связаны с подозрениями на онлайн-мошенничества и аферы. Эти подозрения исходят из анализа онлайн-транзакций. Обычно платформы рекламируют себя через социальные сети. Они не имеют статуса юридического лица — они лишь предоставляют платформу, за которой скрываются реальные лица, а платежи не идут на юридическое лицо или оператору платформы — платежи идут посредникам, физическим лицам».
Он также отметил, что чаще всего лица, участвующие в подобных схемах, находятся за пределами Молдовы.
Дориан Истратий, депутат PAS, отметил низкую финансовую грамотность граждан и предложил создать образовательный курс:
«Очевидно, что у нас нет достаточно развитой финансовой культуры. Мы обязательно дадим рекомендации Министерству образования и исследований для создания курса финансового образования в школах».
