Национальный банк Молдовы первым в регионе внедрит современное IТ-решение, позволяющее повысить возможности для предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также для мониторинга любых изменений в составе акционеров банков. Как сообщила пресс-служба НБМ, оно будет реализовано при поддержке Проекта USAID «Прозрачность финансового сектора в Молдове» (FSTA).
На презентации, которая состоялась накануне в онлайн-формате, отмечалось, что новая информационная система повысит функциональность НБМ посредством ряда расширенных функций, основанных на искусственном интеллекте и алгоритмах machine learning. Программное обеспечение позволит контролировать все банковские операции, так как будет функционировать как единая точка доступа и визуализации информации, содержащейся в многочисленных базах данных. А оперативный анализ рисков позволит обнаруживать подозрительные действия и реагировать на них. Это будет способствовать как раннему выявлению рисков отмывания денег и финансирования терроризма, так и обнаружению подозрительных изменений в структуре собственности банков.
Президент Нацбанка Октавиан Арману высоко оценил поддержку проекта USAID, отметив, что внедрение нового IТ-решения соответствует реформам в банковском секторе Молдовы, направленных на поддержку экономического развития страны и на благо общества в целом.
«Тщательный мониторинг банковского сектора, выявление и оценка рисков с принятием мер по их снижению — это не только важные задачи, но и реальные вызовы. Развитие финансового рынка становится все более динамичным и требует более оперативных подходов со стороны надзорного органа. Большое количество транзакций, огромный объем данных требует эффективного мониторинга и оперативной реакции в случае необходимости. Существует потребность в автоматизированной обработке данных на основе современных платформ анализа больших данных, что повысит эффективность наблюдения», — подчеркнул он.
Глава миссии USAID в РМ Скотт Хокландер высоко оценил усилия НБМ по укреплению возможностей для предотвращения финансовых преступлений и борьбе с ними, а также по обеспечению прозрачности акционеров банков.
«USAID стремится поддерживать инициативы по борьбе с коррупцией, чтобы обеспечить стабильный и надежный финансовый рынок. Мы уверены, что внедрение этого IТ-решения, наряду с обучением персонала, значительно улучшит способность властей Молдовы выявлять финансовые преступления и бороться с ними, а также сокращать коррупцию, позволяя применять более надежный подход к предотвращению незаконных или подозрительных денежных переводов с целью устойчивости финансовой системы. Прозрачная и стабильная финансовая система необходима для стимулирования экономического роста Молдовы и привлечения новых инвестиций», — отметил он.
Директор проекта FSTA Мэтью Маселларо выразил удовлетворение возможностью «работать бок о бок с командой преданных своему делу профессионалов, которые помогли в сложном процессе разработки технических требований, исходя из специфики и реалий финансового сектора в РМ».
IТ-решение в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма будет реализовано в течение 25 месяцев на основе Меморандума о взаимопонимании, подписанного НБМ.
