Эти и другие положения прописывает проект Закона о рынке криптоактивов, который предстоит утвердить в правительстве и парламенте. Он устанавливает правила деятельности для эмитентов, инвесторов и поставщиков услуг, а также механизмы надзора за нею.
Проект разработали Министерство финансов и Нацбанк Молдовы. Ранее Logos Press информировал о задержке в подготовке документа и о том, что срок его утверждения — декабрь 2026 года.
От ограничения — к регуляции
Документ переводит ограничительный характер действующих нормативов в регуляторный. Его положения согласованы с нормами ЕС, заложенными в регламенте MiCA, который вступил в силу в сообществе в июне 2023 года,
Закон устанавливает правовую рамку рынка в отношении публичного предложения, допуска к торгам, раскрытия информации, выдачи лицензии, контроля поставщиков услуг, др. Его действие распространяется на всех участников — резидентов и иностранных лиц, действующих в Молдове.
Регулировать рынок будут Национальная комиссия по финансовому рынку (НКФР) и Национальный банк Молдовы. Нацбанк будет отвечать за электронные деньги, а за остальные сегменты рынка — НКФР.
Внедрение закона потребует затрат участников рынка для ведения легальной деятельности, связанных с получением авторизации, требованиями к капиталу, управлением, внутренним контролем, отчетностью, IT-системами и т.д.).
Но он обеспечит правовую легализацию и будет стимулировать развитие рынков криптоактивов, альтернативных платежных инструментов и источников финансирования. В то же время правовая регуляция снизит риски мошенничества и повысит доверие инвесторов и пользователей, отмечается в пояснительной записке к проекту.
Требования закона
Деятельность поставщиков услуг криптоактивов будет осуществляться на базе авторизации. Для них установлены требования к капиталу (от 50 тыс. до 150 тыс. евро). Они будут обязаны внедрять системы внутреннего контроля и обеспечивать защиту средств клиентов.
В отношении токенов, привязанных к активам, предусмотрены требования располагать резервами, покрывающими обязательства перед держателям и поддерживать лимит собственных средств в размере не менее 350 тыс. евро.
Кроме того, проект устанавливает меры по предотвращению злоупотреблений на рынке. Участники обязаны сообщать о подозрительных операциях. Устанавливаются и санкции — отзыв лицензий, штрафы до 15% годового оборота для юрлиц, др.
Предполагается, что новый закон вступит в силу через полгода после его опубликования. Это позволит утвердить подзаконную базу и подготовиться к внедрению.
