Pavel Shust
Banca Națională coordonează procesul prin alinierea cerințelor sale privind sistemele electronice de identificare a identității la cerințele internaționale privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului.
Evenimentul dedicat implementării acestor soluții informatice de către bănci a provocat o largă rezonanță. Reprezentanții instituțiilor financiare au fost informați cu ce provocări s-ar putea confrunta în elaborarea politicilor și procedurilor e-KYC pentru a se asigura că tehnologia de identificare la distanță nu contravine standardelor internaționale.
Expertul internațional al IFC, Pavel Shust, a prezentat o perspectivă globală a implementării e-KY pe baza exemplelor de succes din statele membre ale UE. Acesta a subliniat necesitatea de a adapta tehnologia la particularitățile locale și la nivelul de maturitate digitală, precum și la modificările recente ale standardelor FATF privind identificarea non-fizică a clienților.
Standardele includ gestionarea proceselor, verificarea identității și auditurile tehnice. Un aspect esențial a fost importanța monitorizării continue a relațiilor cu clienții într-un mediu digital pentru a identifica riscurile și a detecta comportamentele suspecte. Serviciul e-KYC are o gamă largă de capacități, inclusiv verificarea subiectului (cu consimțământul acestuia) prin IDNP, istoricul de credit al acestuia (în timpul transmiterii în direct) și prezența fizică.
De asemenea, este furnizată tehnologia de recunoaștere facială la distanță. Imaginea rezultată va fi verificată în raport cu registrul de stat al populației.
