Dispoziția relevantă este cuprinsă în Legea nr. 34 „privind tranzacțiile în numerar”. Prin depunerea formularului, o persoană confirmă pe propria răspundere că fondurile utilizate în tranzacție au fost obținute din surse legitime. Serviciul pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului a publicat un model de formular și instrucțiuni privind modul de completare a acestuia.
Reamintim că cetățenii sunt obligați să dovedească originea banilor atunci când cumpără un apartament sau o casă, dacă prețul specificat în contract depășește echivalentul a 100 de salarii medii lunare pe economie. O declarație similară este depusă la bancă atunci când se cumpără o mașină, dacă prețul din contract depășește echivalentul a 50 de salarii medii lunare. În prezent, salariul mediu lunar pe economie este stabilit la 16.100 de lei. În următorii ani, pragul va fi coborât. În 2026, acesta va ajunge la 75 de salarii la cumpărarea unui imobil, iar în 2027 – la 50.
Declarația conține informații despre persoana fizică, prestatorul de servicii de plată, natura tranzacției (numărul și data contractului, valoarea acestuia, metoda de plată etc.) și beneficiarul. Atunci când precizează sursa fondurilor, declarația rezumă originea fondurilor. Inclusiv salariul cumpărătorului, împrumuturile sale, economiile, transferurile de bani cu o listă a documentelor justificative. În cazul în care o persoană fizică nu deține astfel de documente sau acestea nu pot fi furnizate, declarantul trebuie să furnizeze informații cu privire la circumstanțele primirii lor (în țară sau în străinătate).
