Опыт Финляндии в регулировании, надзоре и лицензировании поставщиков услуг криптоактивов (CASP) станет примером для подражания. Молдавская делегация в составе представителей НБМ, НКФР, МВД и ряда других органов, включая Службу разведки и безопасности, приняла участие в семинаре по обмену опытом, который проводился под эгидой ОБСЕ.
Мероприятие состоялось 30–31 октября в Хельсинки, на котором финские органы финансового надзора делились опытом законотворчества, существующими механизмами регулирования и надзора за рынком криптовалют по единому европейскому регламенту.
Молдова пока не вводила Регламент ЕС (MiCA). В настоящее время в стране все еще отсутствует правовая база для регулирования криптоактивов. Но работа по ее созданию ведется. Нацбанк Молдовы уже приступил к формированию нормативных рамок, после чего рынок криптоактивов будет признан на официальном уровне.
Регламент устанавливает правила для эмитентов и поставщиков услуг, связанных с криптоактивами. Он направлен на защиту инвесторов, обеспечение финансовой стабильности, предотвращение злоупотреблений на рынке и стимулирование инноваций в криптосекторе.
MiCA вступил в силу в июне 2023 года, а его положения вводятся поэтапно, с разными сроками для стейблкоинов и поставщиков услуг криптоактивов (с конца 2024 года). Технология регулирования устанавливает требования к эмитентам токенов, привязанных к активам (ARTs) и токенов электронных денег (EMTs), а также к кастодиальным сервисам.
Единая правовая база вводит требования к прозрачности и раскрытию информации при выпуске и торговле криптоактивами, а также правила для защиты клиентов, усиливает правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в криптосекторе.
Процесс надзора также включает авторизацию поставщиков услуг криптоактивов (например, биржи, кошельки) на основе единого «европейского паспорта» для криптобизнеса, что упрощает работу компаний в разных странах ЕС.
