Павел Шуст
Координирует процесс Национальный банк, приводя свои требования к системам электронной идентификации личности к международным требованиям в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Мероприятие, посвященное внедрению банками данных информационных решений, вызвало широкий резонанс. Представителям финансовых учреждений рассказали, с какими проблемами они могут столкнуться при разработке политик и процедур e-KYC, чтобы технология удаленной идентификации не противоречила международным стандартам.
Международный эксперт IFC Павел Шуст представил глобальную перспективу внедрения e-KY на успешных примерах из государств-членов ЕС. Он подчеркнул необходимость адаптации технологии к местным особенностям и уровню цифровой зрелости, а также — к последним изменениям в стандартах ФАТФ по нефизической идентификации клиентов.
Стандарты включают управление процессами, проверку личности и технические аудиты. Ключевым моментом стала важность постоянного мониторинга взаимоотношений с клиентами в цифровой среде для выявления рисков и обнаружения подозрительного поведения. Услуга e-KYC располагает широкими возможностями, включая проверку субъекта (с его согласия) по IDNP, его кредитной истории (во время прямой трансляции), физического присутствия.
Предусмотрена также технология удаленного распознавания лиц. Полученное изображение пройдет проверку на соответствие такового в государственном регистре населения.
