Инициатива депутатов блока «Альтернатива» предполагала увеличение действующих сегодня порогов до 300 прогнозируемых средних месячных зарплат по экономике. На данный момент это составило бы 4,83 млн леев. Депутаты предлагали также не требовать подтверждающих документов о происхождении денег в сделках между физлицами — гражданами.
Сегодня Закон № 34 о расчетах наличными средствами устанавливает определенный лимит. Согласно ему цена, указанная в договоре купли-продажи недвижимости, не должна превышать эквивалент 100 прогнозируемых среднемесячных зарплат по экономике или 1,61 млн леев в 2026 году. А в случае транспортного средства — 50 зарплат или 805 тыс. леев. При этом оплата должна производиться банковским переводом, кроме суммы до 200 000 леев, которая может быть оплачена наличными деньгами.
Аргументы правительства
Отказ правительство объясняет несколькими аргументами. Во-первых, повышение лимитов в использовании наличности может снизить эффективность механизмов выявления расхождений между предполагаемыми и декларируемыми доходами.
Сегодня ст. 226¹³ НК регулирует понятие «минимально приемлемого риска», согласно которому разница до 100 прогнозируемых средних месячных зарплат по экономике считаются незначительными с точки зрения налогового контроля.
Во-вторых, снизится прозрачность и качество финансовой информации, отмечается в заключении кабмина.
Кроме того, расчеты наличными способствуют занижению доходов, неуплате налогов и могут создавать условия для роста теневой экономики. В то же время действующая правовая база позволяет дифференцированно оценивать сделки, исходя из выявленных рисков. А отчетные единицы применяют меры предосторожности в отношении клиентов при наличии подозрения на отмывание денег, независимо от установленных исключений, льгот или лимитов. К тому же отсутствие доступа к данным о происхождении денег могут создавать для них значительные риски, учитывая возложенную на них ответственность.
Напомним, на прошлой неделе правительство не поддержало аналогичную инициативу депутатов блока «Альтернатива», которая предусматривала отмену Закона № 34 о расчетах наличными средствами.
