Соответствующее положение содержится в законе №34 «Об осуществлении наличных денежных расчетов». Подавая ее, физическое лицо под свою ответственность подтверждает, что средства, используемые в сделке, получены из законных источников. Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма опубликовала типовую форму и инструкции о порядке ее заполнения.
Напомним, что граждане обязаны доказать происхождение денег при покупке квартиры или дома, если их цена, указанная в договоре, превышает эквивалент 100 среднемесячных заработных плат в экономике. Подобная декларация представляется в банк и при приобретении автомобиля, если цена по договору превышает эквивалент в 50 среднемесячных заработных плат. В настоящий момент среднемесячная зарплата в экономике установлена на уровне 16 100 леев. В последующие годы порог будет снижаться. В 2026 г. при приобретении недвижимости он составит 75 зарплат., а в 2027 — 50.
В декларации содержится информация о физлице, поставщике платежных услуг, характере сделки (номер и дата договора, его стоимость, способ оплаты и т.д.) и выгодоприобретателе. При указании источника средств в декларации кратко описывается их происхождение. В том числе зарплата покупателя, его кредиты, сбережения, денежные переводы с перечнем подтверждающих документов. Если у физлица нет таких документов или они не могут быть представлены, декларант должен предоставить информацию об обстоятельствах их получения (в стране или за рубежом).
