К такому выводу пришли эксперты по итогам оценки Национальной стратегии по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на 2020–2025 годы. Они рекомендуют властям укрепить межведомственное сотрудничество для предотвращения схем по легализации преступных доходов.
По словам эксперта Серджиу Остафа, представившего результаты анализа, свободные профессии, согласно национальным оценкам рисков и полученным данным, обладают рядом уязвимостей, которые позволяют использовать этот сектор для отмывания денег.
«Это сложная сфера, которая требует безусловного усиления. Различные IT-платформы, особенно с применением искусственного интеллекта, отражают межсекторальный характер этого явления: отмывание денег не концентрируется в одном секторе. Описываемые нами схемы — а их более 50–60, от небольших объемов до крупных, с использованием разных секторов — чрезвычайно трудно выявлять и оценивать без тесного межинституционального сотрудничества», — отметил эксперт.
Он также подчеркнул, что уровень сложности схем все глубже проникает в уязвимые и менее структурированные области, которые активно используются для незаконных финансовых операций.
В целом, по его словам, уровень рисков в Молдове в плане отмывания денег остается высоким.
«Риски многочисленны. У нас рисков больше, чем в других странах. По сравнению с Румынией, давление рисков значительно выше, а уязвимостей существенно больше», — отметил эксперт.
Отдельное внимание он уделил финансированию стратегии. Эксперт подчеркнул, что из-за недостатка ресурсов страдает качество действий по реализации документа:
«Бюджет, рассчитанный в рамках академического упражнения, является крайне скромным — в 5–6 раз меньше, чем реальный бюджет аналогичных программ в европейских странах, и составляет около 20 млн леев за весь период реализации. Несмотря на это, удалось достичь ощутимых результатов, во многом благодаря эффективности реализации. В будущем бюджет должен быть четко целевым».
