В последние годы на территории Молдовы осуществляется активное продвижение услуг, специально предназначенных для физических лиц, для торговли на международных финансовых рынках сложными производными финансовыми инструментами, такими как контракты на разницу цен (CFD), регулирование и надзор за которыми ограничены на национальном и международном уровнях.
В частности, в результате использования таких услуг граждане посредством обращений в государственные органы жалуются на финансовые потери и просят содействия в возврате денежных средств, переведенных на счета различных иностранных компаний. Установлено, что розничные (непрофессиональные) инвесторы из Молдовы рискуют вкладывать средства в инвестиции с высокой степенью риска, в том числе связанные с высоким кредитным плечом (например, 1:100, 1:500), тем самым увеличивая свои потери. «Эти опасения усиливаются зачастую агрессивными методами торговли и ненадлежащей практикой поставщиков, которые продвигают, распространяют или продают CFD с ненадлежащим раскрытием информации о рисках», — говорится в пояснительной записке к законопроекту.
Теперь эти действия будут подпадать под действие УК. Для нарушителей будут введены штрафы: от 10 тыс. до 20 тыс. условных единиц или лишение свободы до 3 лет — для физических лиц; от 20 тыс. до 40 тыс. условных единиц с лишением права заниматься определенной деятельностью или с ликвидацией юридического лица — для юридических лиц.
В случае причинения ущерба в особо крупных размерах санкции будут увеличены.
Справка: Контракт на разницу цен (англ. contract for difference, CFD) — это договор между двумя сторонами — продавцом и покупателем о передаче разницы между текущей стоимостью актива на момент заключения договора (открытия позиции) и его значением в конце действия договора (закрытия позиции). Хотя по форме контракт на разницу очень похож на контракт с поставкой товара, но продавец не обязан владеть реальным активом, а покупатель не получает прав требовать поставку. Если между первой и второй сделкой цена актива увеличилась, то покупатель получит от продавца разницу в цене. Если цена снизилась — продавец получит разницу в цене от покупателя.
